本文是作者阅读反欺诈相关文章后的笔记，主要介绍了如何通过无监督学习（聚类+xgb）进行反欺诈，并列举了多个反欺诈技巧，如同一单位、户籍地址、宅址和手机号匹配多笔申请订单的审查，以及地址和联系人信息的衍生变量在模型中的应用。此外，还提到了反欺诈流程中的关键步骤，如注册、登录、实名认证、绑卡、授信、放款和提现环节的风控考虑。
上周用了几个晚上重新看了一遍反欺诈相关的一些文章，并动手作了一点笔记。主要看的是公众号《反欺诈攻防战》和知乎"黄姐姐HJJ"，将笔记扫描了一下分享给大家。
上面的内容中很多手段因为各种原因在当下已经不适用了，比如通讯录通话记录数据不可获取、设备数据需要授权采集等。不过还是可以通过这些文章中获得一些做反欺诈的思路，比如黄姐姐文章中经常提及的无监督做反欺诈，其实主要是聚类(寻找异常标签)+xgb(有监督训练)，这个点对我来说比较新颖。当然，反欺诈主要还是以有监督为主，涉及的内容有反欺诈审核、案调、策略/模型，这里我大概聊一聊自己整理的一些反欺诈相关的trick。
1.同一单位匹配多笔申请订单
需要重点关注多笔订单之间的单位名称属性、申请时间、申请地点、申请人联系。是否属于全国性
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