量化风控反欺诈线条训练营 【网盘分享】

Day1-AM：欺诈风险道与术

Day1.PM-线上线下反欺诈体系与监控-P1

Day1.PM-线上线下反欺诈体系与监控-P2

Day2-AM：贷前反欺诈策略与三方数据应用

Day2-PM：常用量化指标与欺诈规则实践-P1

Day2-PM：常用量化指标与欺诈规则实践-P2

Day3-AM：反欺诈评分模型

Day3-PM：反欺诈评分模型

Day4-AM：关系网络及金融应用

Day4-PM：关系网络及金融应用

目前，信贷欺诈有以下几种方式：

网络信贷欺诈攻防

1、社会工程学诈骗（电信诈骗）

1.1.获取客户手机号、姓名信息，冒充某平台工作人员联系客户，伪造该平台资质证明，获取客户信任后，骗取前期费用，客户将钱款转至对方微信、支付宝或私人账户

1.2.获取客户手机号、姓名信息，冒充某平台工作人员联系客户,发给客户链接让客户下载山寨APP，以各种理由骗取前期费用

1.3.截获客户短信详情，知道客户欠款金额，还款日期，还款账户信息，联系客户获取客户信任，让客户将欠款转至对方微信、支付宝或私人账户

1.4.公司内部或合作方泄露客户敏感信息，冒充平台工作人员诈骗

2、第三方欺诈

2.1.客户找中介办理，中介帮客户包装资料、代接听审核电话，获取超过客户资质的贷款额度

2.2.黑产获取客户整套资料原件，伪冒客户身份申请贷款，寻找长的相像的人过人脸识别

2.3.黑产获取客户身份证号码、银行卡账户，注册某平台账号，使用3D软件建模模拟出人脸过人脸识别，骗取2类户信用额度，再绑定微信支付宝套现

2.4.熟人作案，客户被骗，用本人身份申请贷款，款项被第三方转走

3、第一方欺诈

3.1.客户本人申请贷款，恶意拖欠不还款

3.2.一人多证，意图不良

欺诈方式：1.1和1.2

1、官网、微博、公众号、APP等途径发布防欺诈提醒

2、存量客户发短信提醒