如何在 Odoo 中管理客户的信用额度

如何在 Odoo 中管理客户信用额度并对账

销售信用额度（Sales credit limits）指的是企业愿意授予客户用于赊购商品或服务的最大信用金额。本质上，它是企业允许客户在无需立即付款的情况下累积未结发票金额的上限阈值。当公司以赊销方式销售产品或服务时，它们允许客户稍后付款（通常在指定期限内）。信用额度作为一种预防措施，防止客户积累可能无法收回的过多债务，从而保护公司免受财务风险。

在 Odoo 18 中，“销售信用额度”是一项功能，可帮助企业管理客户信用，确保不会向合作伙伴授予过度的信用额度。因此，在本文中，我们将讨论如何在 Odoo 18 中管理合作伙伴的销售信用额度。

第一步：启用销售信用额度功能

转到 Odoo 18 会计应用，然后进入配置（Configuration）设置。在客户发票（Customer invoice）部分，有一个启用‘销售信用额度’（Sales credit limit）的选项。

一旦启用此字段，统会显示信用额度设置字段。此处设置的信用额度将不加区别地适用于每个合作伙伴。同样地，在转到客户的联系表单时，也可以为每个客户单独设置销售信用额度。

第二步：为单个客户设置专属信用额度

在会计应用下客户联系的表单的会计（Accounting）选项卡下，找到信贷额度（Credit limit）部分。

提供了客户的应收账款总计（Total Receivable）、销售变现天数（Days Sales Outstanding, DSO）和合作伙伴限制（Partner Limit）选项。

• 应收账款总计（Total Receivable）：该客户欠公司的总金额。
• 销售变现天数（Days Sales Outstanding, DSO）：反映客户欠款的平均账期。
• 合作伙伴限制（Partner Limit）：可单独为该客户设置信用额度。这里设置的默认信用额度是 5000 RMB，而合作伙伴“wewe”的销售信用额度设置为 6000 RMB。

第三步：创建发票并触发信用额度预警

首先，从销售模块为客户创建订单。

这里，当总金额达到 5200 RMB时，销售订单顶部会显示两条通知：

1. 该客户已达到 5000 RMB的信用额度。
2. 总应付金额（包括此单据）为 5200 RMB。

这是在销售报价单中提供的两条通知。然后点击确认（Confirm）按钮确认报价单。

然后创建发票并完成该客户的销售订单。下一步是为信用额度为 6000.00 RMB的客户再创建一个报价单。

此销售订单是为客户 wewe 创建的。该销售订单的总金额等于之前创建的销售信用额度。那么，此销售订单上也没有更多通知。然后只需编辑销售订单并向订单添加更多数量。

在此报价单中，总金额为 6200 RMB，警告通知显示在报价单中。仅当合作伙伴的信用额度超过合作伙伴表单中提到的额度时，才会将此警告添加到报价单中。这表明系统会根据每个客户的专属额度进行实时监控。

第四步：通过报表监控信用状况

在报表（Reporting）菜单下，有一个合作伙伴分类账（Partner Ledger）子菜单。合作伙伴分类账是 Odoo 会计中的一个有用工具，允许您跟踪与给定合作伙伴（无论是客户还是供应商）相关的所有财务交易。

它提供了涉及合作伙伴的所有交易的完整视图，包括发票、付款、退款和信用票据。此应用程序对于管理您的应收账款和应付账款以及保持准确的财务记录至关重要。选择此合作伙伴分类账子菜单并检查按合作伙伴划分的交易报告。

在那里我们可以看到两条交易记录已添加到合作伙伴分类账中。然后在转到每个客户的客户表单时，Odoo 18 会生成一份客户对账单（Customer Statement）。客户对账单显示与特定客户相关的所有未付发票和付款，帮助您跟踪未结余额。它清晰地概述了客户所欠的金额。打开客户表单时，会有一个用于客户对账单的智能标签（smart tab）。

选择此客户对账单智能标签，它将提供该客户交易的详细报告以及客户当前的余额信息。

在此报告中，可以添加一个期间，甚至可以通过选择如上图所示的日历添加自定义期间。这里是单个合作伙伴（wewe）的客户对账单，Odoo 18 会为每个客户生成客户对账单，这有助于识别已开发票与已收付款之间的任何差异，从而快速解决问题。

总结

通过为每个合作伙伴设置信用额度，企业可以最大限度地降低授予过多信用的风险，从而减少坏账的可能性。该系统提供未结余额和信用额度使用情况的实时洞察，支持主动的现金流管理策略。本文介绍了在 Odoo 18 中设置合作伙伴信用额度的完整流程、工作机制及优势，帮助企业通过精细化信用管理提升财务安全性。