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Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de Caso

El documento presenta el caso de Armando Paredes, un cliente del Banco Coralina desde hace 5 años. Recientemente, los depósitos en su cuenta han aumentado sustancialmente, llegando a más de 100 millones de pesos semanales sin una explicación clara de su procedencia. El gerente del banco sufrió un accidente y el aprendiz debe asumir el rol de gerente encargado para investigar la situación y tomar las medidas apropiadas.

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Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de Caso

El documento presenta el caso de Armando Paredes, un cliente del Banco Coralina desde hace 5 años. Recientemente, los depósitos en su cuenta han aumentado sustancialmente, llegando a más de 100 millones de pesos semanales sin una explicación clara de su procedencia. El gerente del banco sufrió un accidente y el aprendiz debe asumir el rol de gerente encargado para investigar la situación y tomar las medidas apropiadas.

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Evidencia de producto

Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la


Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco,
durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de
pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de
pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales
no tienen ninguna actividad económica conocida.

El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que
el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que
tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

1. ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?


R/ No seria prudente hasta no tener bases suficientes del porque el incremento en sus
montos, ya que como podrian llegar hacer licitas estas, se deben tener los
conocimientos previos del cliente.
2. ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente
sin que él sospeche nada?
R/ Si, se debe realizar una debida diligencia de la procedencia de los dineros.
3. ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
R/ Buscando en las diferentes listados de las entidades del gobierno y/o las
debidamente autorizadas, rastreo de cuentas si se puede hacer.
4. ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

R/Llegado el caso, seria lo mas apropiado, ya que de una u otra manera el seria el
que debera presentar la debida documentacion si sus bienes son licitos.

5. ¿Considera necesario avisar a las autoridades?


R/ Si, debido a los montos tan elevados de un momento a otro, esto serviria para
generar una alerta temprana y asi evitar sanciones futuras al banco

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