9 METODOLOGIA Fondo Emprender Word PLAN DE NEGOCIO DERLY ZUÑIGA
9 METODOLOGIA Fondo Emprender Word PLAN DE NEGOCIO DERLY ZUÑIGA
3 - PLAN DE NEGOCIOS
Por: Pamela Paérez Carvajal
Definición de Objetivos:
Instrucciones:
Defina los objetivos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo
en cuenta aspectos sociales, económicos, ambientales y los demás que
usted considere relevantes
INVESTIGACIÒN DE MERCADOS
Instrucciones:
Deben aclararse las fuentes de información utilizadas en cada caso (primario,
secundario), tales como consulta en bases de datos, encuestas, entrevistas en
profundidad, grupos focales.
ESTRATEGIAS DE MERCADO
Estrategias de distribución
Instrucciones:
Especifique alternativas de penetración, alternativas de
comercialización, distribución física nacional ó internacional, estrategias
de ventas, presupuesto de distribución, tácticas relacionadas con
distribución, canal de distribución a utilizar. Estrategias de
comercialización
Todas quellas personas que no satisfacen su nesescida con la competencia con el fin
que una ves echa la primera compra se fidelicen con la marca y teniendo en cuanta que
el valor del producto es adecuado y de muy buena calidad
Estrategias de precio
Instrucciones
Presente un análisis competitivo de precios, precio de lanzamiento,
punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos
a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias
arancelarias, tácticas relacionadas con precios, posible variación de
precios para resistir guerra de precios. Explique la manera mediante la
cual definió el precio
Para mantener un margen de cubrimiento de costos y gastos también de utilidad ya que
este proyecto se considera con ánimo de lucro
Estrategias de promoción
Instrucciones
Explique ó describa la estrategia de Promoción dirigida a clientes y
canales (descuentos por volúmenes o por pronto pago), manejo de
clientes especiales; conceptos especiales que se usan para motivar la
venta, cubrimiento geográfico inicial y expansión; presupuesto de
promoción, Costo estimado de promoción lanzamiento y publicidad del
negocio. Precio de lanzamiento y comportamiento esperado del precio
(tasa de crecimiento)
A los cliente se les va a obsequiar una cartera o un canguro por la compra de un
bolso, este es un subproducto don de se aprovecha los recortes sobrantes del el
producto principal
Estrategias de comunicación
Instrucciones
Explique la estrategia de difusión de su producto ó servicio; explique las
razones para la utilización de medios y tácticas relacionadas con
comunicaciones. Relacione y justifique los costos
• Área de Marketing: Encargado de la promoción y la publicidad del producto,
además de estudios de mercadeo.
Estrategias de servicio
Instrucciones
Relacione los procedimientos para otorgar Garantías y Servicio
Postventa; mecanismos de atención a clientes (servicio de instalación,
servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garantía ofrecida,
comparación de políticas de servicio con los de la competencia
Se garantiza el bolso durante 3 meses evaluando que sean averías por uso, si
caer en indicaciones de abuso del producto tratando de siempre dar respuesta ala
solicitud del cliente
Presupuesto de la mezcla de mercados
Instrucciones
Cuantifique y justifique los costos en que se incurre en las estrategias
de mercadeo antes relacionadas (Producto, Precio, Plaza, Promoción)
PRESUPUESTADO REAL
VENTAS CANT PRECIOS TOTAL CANT PRECIOS TOTAL
$ $ $ $ $
MORRALES EN LONA 640 100,000 64,000,000 480 100,000 48,000,000
INSUMOS DIRECTOS
Materias primas
$ $ $ $ $
MORRALES EN LONA 640 24,700 15,808,000 480 24,700 11,856,000
0
Envases 15,808,000
$ $ $ $ $
MORRALES EN LONA 640 1,080 691,200 480 1,080 518,400
0 0 0
TOTAL INSUMOS
DIRECTOS 16,499,200 12,374,400
Costos Comerciales
Variables 0.08% 51,200 0.05% 24,000
de
10,000, de 10,000,0 unidade
Volumen del mercado 000 unidades 00 s
Market share 0.0064 0.0048%
%
Estrategias de aprovisionamiento
Instrucción
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisición, políticas
crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago ó por
volumen, en caso afirmativo establecer las cuantías, volúmenes y/o
porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan crédito, Establezca
los plazos que se tiene para efectuar los pagos
PROYECCIONES DE VENTAS
Proyecciones de ventas
Instrucciones
Defina cantidades de ventas por periodo (mensualmente,
trimestralmente, o semestralmente, el primer año y los totales por año,
para el periodo de evaluación del negocio (este periodo es variable
acorde con la naturaleza del negocio), teniendo en cuenta las demandas
estacionales en caso de presentarse, así como los aumentos. Determine
los ingresos (en $) de acuerdo a la estrategia de precio y a la proyección
de unidades vendidas. Cada producto debe tener asociado la posición
arancelaria de Importación /Exportación. La proyección de ventas debe
ser producto de un análisis en el que se haya utilizado un método de
proyección como los relacionados en la caja de selección que ofrece el
sistema. Explique cual es la fuente de los datos históricos y las razones
por las que se utilizó el método seleccionado.
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CEDULA PRESUPUESTAL DE LAS VENTAS EN UNIDADES POR MESES 2016
valor unitario mes 4 mes 5 mes 6
$
40,819 morral en lona 504 478 478 0 0
PROYECCION EN $ $ 20,572,830 $ 19,511,534 $ 19,511,534 $0 $0
IPC 2.9% 3.6% 4.2%
VALOR CON IPC
ENERO, FEBRERO, MARZO 2016
x y x² y² (x)(y) IPC
1 482 1 232,324 482 2.9%
2 495 4 245,025 990 3.6%
3 495 9 245,025 1,485 4.2%
0 0 0 0 0 3.1%
0 0 0 0 0 3.0%
6 1,472 14 722,374 2,957
ENERO, FEBRERO, MARZO 2016
x y x² y² (x)(y)
4 504 16 254,016 2,016
5 478 25 228,165 2,388
6 478 36 228,165 2,866
0 0 0
0 0 0
15 1,459 77 710,347 7,270
Política de Cartera
Instrucciones
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crédito
a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los
porcentajes respecto del valor de la venta
2. OPERACIÒN
2.1. OPERACIÒN
FECHA
N° FACT VCTO ABONO VALOR
EMISION
$
2016/01/ 2016/02/ $ 2,534,016
FAC 001 06 06 - .00
FAC 002 2016/01/ 2016/02/ $ $
07 07 - 2,724,000
.00
$
2016/02/ 2016/03/ $ 4,426,500
FAC 018 02 02 - .00
$
2016/02/ 2016/03/ $ 4,708,032
FAC 023 03 03 - .00
$
2016/03/ 2016/04/ $ 3,405,000
FAC 036 02 02 - .00
$
2016/03/ 2016/04/ $ 2,724,000
FAC 038 04 04 - .00
DIAS
91- MAS
CLIENTE N° FACT FECHA VCTO VALOR MO 0-90 181-360
180 360
RA
$ $
2016/01/ 2016/02 2,534,016 2,534,016.
A FAC 001 06 /06 .00 325 00
$ $
2016/01/ 2016/02 2,724,000 2,534,016.
B FAC 002 07 /07 .00 324 00
$ $
2016/02/ 2016/03 4,426,500 4,426,500.
C FAC 018 02 /02 .00 299 00
$ $
2016/02/ 2016/03 4,708,032 4,708,032.
D FAC 023 03 /03 .00 298 00
$ $
2016/03/ 2016/04 3,405,000 3,405,000.
E FAC 036 02 /02 .00 259 00
$ $
2016/03/ 2016/04 2,724,000 2,724,000.
F FAC 038 04 /04 .00 257 00
G
TOTAL CARTERA
$
$ $ 20,331,56 $
TOTALES - - 4.00 -
% PROVISION 0% 5% 10% 15%
$
$ $ 2,033,156. $
VALOR PROVISION - - 40 -
PROVISI $
ON 2,033,156
GENERAL .40
PROVISI
ON
INDIVID $
UAL -
CONTABILIZACION
Estado de desarrollo
Instrucciones
Describa del estado del arte del bien o servicio ó el avance que se tiene
del nuevo bien o servicio a desarrollar
Plan de producción
Instrucciones
Tomando como referencia el plan de ventas, establezca las cantidades a
producir por período, teniendo en cuenta las políticas de inventario de
acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de producción
(cuantifique la producción de unidades de producto por periodo de
tiempo; por Ej. Cajas de tomate por /mes, numero de almuerzo
producidos y vendidos por mes, Etc.), presente el incremento de la
producción en el tiempo por Ej. primer mes = 0 cajas de 50
unidades,.......quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, ....sexto mes=
400 cajas de 50 unidades, ... mes n= 1000 cajas de 50 unidades
Costos de producción
Instrucciones
Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad
de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o
tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de
medida). Costo de transporte de productos terminados. $/ por unidad de
medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento
de la maquinaria y equipo (por año). Costo de mantenimiento de
instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de
repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del
arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, ó de lotes o
terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por periodo (Ej.: por
semana, por mes, etc.). Costo de mano de obra directa por periodo en
horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe
estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operación
del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de
labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por periodo de
mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios públicos para el
componente de producción. Costos estimados de mantenimiento y
repuestos para el componente productivo del negocio
Nota: Vaya a la plataforma
INFORMACION DE INVENTARIOS
2.4. INFRAESTRUCTURA
Infraestructura
Instrucciones
Relacione las máquinas a adquirir indicando la función de cada una de
ellas en la producción ó servicio, relacione el mobiliario y las
herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo
unitario de adquisición de cada maquina, herramienta y mobiliario.
Costo de construcción y/o remodelación de las instalaciones requeridas.
Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte
administrativa y de gestión comercial. Establezca si estas forman parte
de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento
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3. ORGANIZACIÒN
Análisis DOFA
Instrucciones
El análisis debe contener la relación de Debilidades, Oportunidades,
Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Esa relación
debe complementarse obligatoriamente con una descripción del impacto
estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y
amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se
debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los
impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos
MATRIZ DOFA
La matriz DOFA es una herramienta metodológica de estudio que permite trabajar
la situación competitiva de una empresa viéndolo desde la parte interna y externa
utilizando las Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas.
Organismos de apoyo
Instrucciones
Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que
vienen apoyando el proceso. Descripción del apoyo en la fase de
definición del negocio, en la implementación del mismo. Describa el
apoyo previsto para la etapa de operación del negocio
Estructura organizacional
Instrucciones
Describa la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo,
administrativo y operativo. Igualmente la conformación de la Junta
Directiva, incluyendo la participación de cada uno de los miembros.
Relacione los cargos previstos y el número de empleados por cada cargo
3.3. ASPECTOS LEGALES
Gastos de personal
Instrucciones
Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo,
prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o
jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa,
identificando mensualmente los valores por cargo durante el primer año.
Igualmente, registre los gastos o costos por concepto de dotaciones,
uniformes
BANCO NACIONALES 12,380,129.14
NACIONALES 0.00
COSTOS Y GASTOS POR PAGAR 191,010.00
RETENCION EN LA FUENTE 5,660,466.88
RETENCIONES Y APORTES DE NOMINA 2,515,548.23
Pasivo No Corriente
SALARIOS POR PAGAR 2,301,462.00
PARA OBLIGACIONES LABORALES 3,519,006.55
4. FINANZAS
4.1. INGRESOS
Fuentes de Financiación:
Instrucciones
Especifique la cuantía de los aportes de los emprendedores,
especificando sí se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y
servicios, estableciendo si los recursos se aplican a la etapa de
implementación o a la etapa de operación del negocio. Si se tiene
previsto incorporar recursos de crédito al negocio, se requiere contar
con la información básica del crédito: cuantía, destinación de los
recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc), plazo,
forma de pago, tasa de interés etc. Igualmente, se hace necesario
definir la Tasa de rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los
emprendedores del negocio
Nota: Vaya a la plataforma
Modelo Financiero
Instrucciones
Baje y diligencie los archivos de Balance inicial y proyectado, Estado de
Resultados y Flujo de Caja. Tenga en cuenta que los periodos de
proyección (para n años) deberán estar en función de la naturaleza del
negocio, no obstante en ningún caso n podrá ser inferior a 2, una vez
diligenciados los formatos utilice la opción que el sistema ofrece para
subirlos
4.2. EGRESOS
Egresos
Instrucciones
Ingrese la siguiente información: Índice de Actualización monetaria, que
representa la tasa anual de crecimiento esperada de los egresos,
Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar. También deberá ingresar en el
respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha
Nota: Vaya a la plataforma
Capital de Trabajo
Instrucciones
Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la
operación del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las
ventas, como: adquisición de materia prima, adquisición de insumos,
pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de
empaque, arrendamientos, servicios públicos, etc. (costos
operacionales).
Nota: Vaya a la plataforma BALANCE VER ADJUNTO
5. PLAN OPERATIVO
5.1. Cronograma de Actividades
Instrucciones
Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y
tiempos en el cual se desarrollará el plan de negocio, a través de esta
herramienta se podrá hacer seguimiento a los avances, utilización de los
recursos y gestión, con el fin de observar en forma clara la realización
del proyecto. Para cada actividad registre las metas a lograr y los
requerimientos de recursos por período
Nota: Vaya a la plataforma
Empleo
Instrucciones
Para cada empleo directo a generar, deberá seleccionar el mes a partir
del cual empezará a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe
seleccionar para cada uno de ellos que características de "población
Vulnerable" cumple, si es el caso
Nota: Vaya a la plataforma
Emprendedores
Instrucciones
Ingresar en los campos de beneficiario con la opción si/no, igualmente
debe ingresar el porcentaje de la participación accionaria para cada uno
Nota: Vaya a la plataforma
6. IMPACTO
7. RESUMEN EJECUTIVO
Resumen ejecutivo
Instrucciones
Presentación de los datos básicos del proyecto y del grupo de trabajo
(Asesores y Emprendedores), que hacen parte del proyecto
Nota: Esto resulta solo con la inscripción
8. ANEXOS