RECAUDOS PARA CRÉDITO COMERCIAL - PERSONA JURÍDICA
I. RECAUDOS BÁSICOS
Original formulario "FE.ME.AC.57 Solicitud de Crédito - Persona Jurídica" con todos los campos completos, firmado por el
Representante(s) Legal(es) y el(los) Fiador(es) si aplica.
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la empresa y el del(los) Representante(s) Legal(es) actualizado.
Fotocopia del Acta Constitutiva de la empresa, sus últimas modificaciones legales y Junta Directiva Vigente, inscritas ante el Registro
Mercantil.
Fotocopia ampliada y legible de la Cédula de Identidad del o los Representantes Legales de la empresa, y documentos mediante los
cuales se evidencie las facultades de los mismos.
Estados Financieros al cierre de los tres (03) últimos ejercicios económicos en valores históricos firmados por Contador Público
Colegiado y su respectivo flujo de efectivo. En caso de haber transcurrido seis (6) meses del último ejercicio, se debe consignar
original del Balance de Comprobación con antigüedad no mayor a tres (03) meses, firmado por un Contador Público Colegiado. Si el
crédito solicitado es igual o excede de un monto equivalente a 4.000 Unidades Tributarias se deben consignar los tres (03) últimos
Estados Financieros de Cierre Auditados con su respectivo Flujo de Efectivo.
Flujo de Caja (Ingresos vs Egresos) en función a el o lo(s) monto(s) solicitado(s), que incluya su o (sus) cancelación(es), adecuado a
los plazo(s) establecido(s), así como el(los) compromiso(s) de pago(s) con otra(s) institución(es) bancaria(s). Indicado en el mismo las
premisas para su elaboración, debe ser firmado por el o los Representante(s) Legal(es) y sellado por la empresa.
Fotocopia de las últimas tres (03) Declaraciones de Impuesto Sobre la Renta de la empresa.
Dos (02) Referencias Comerciales con una antigüedad no mayor a treinta (30) días.
Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta por cada una de sus cuentas bancarias o Referencias Bancarias con fecha de
emisión no mayor a treinta (30) días.
Consignar documentos que soporten el destino del crédito. Ejemplo: Presupuesto, Órdenes de Compra, entre otros.
Original del formulario "FE.ME.AC.95.V0 Cuadro de Deudas con Otros Bancos" con todos los campos completos.
II. GARANTÍAS OFRECIDAS
Fiador o Avalista Persona Natural
Fotocopia ampliada y legible de la Cédula de Identidad del Fiador y su cónyuge (en caso de ser casado), o el poder de éste que lo
autorice a firmar documentos crediticios y garantías. Si el estado civil es diferente al que presenta su cédula de identidad, se debe
consignar documentación que lo demuestre (acta de matrimonio, sentencia de divorcio o certificado de defunción del cónyuge (según
sea el caso).
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) actualizado y del cónyuge (sí aplica).
Original de la Carta de Trabajo (con membrete de la empresa), máximo con tres (3) meses de emitida, que indique cargo, antigüedad,
ingresos mensuales y/o anuales. Si es Profesional de libre ejercicio o si posee ingresos adicionales, se debe consignar original del
Atestiguamiento de Ingresos firmado por un Contador Público Colegiado y emitida en papel de seguridad, con antigüedad no mayor a
tres (3) meses.
Si tiene empresa propia, se debe consignar fotocopia del Acta Constitutiva de la empresa, sus últimas modificaciones legales y Junta
Directiva Vigente, inscritas ante el Registro Mercantil, R.I.F. de la empresa actualizado, Estados Financieros al cierre de los tres (3)
últimos ejercicios económicos y en caso de haber transcurrido más de seis (6) meses del último ejercicio, se debe consignar original
del Balance de Comprobación con antigüedad no mayor a seis (6) meses, firmado por un Contador Público Colegiado.
Balance Personal o Conyugal (según sea el caso), con antigüedad no mayor de seis (6) meses, firmado por el Fiador y por un
Contador Público Colegiado.
Fotocopia del Documento de Propiedad del principal activo señalado en el Balance Personal del Fiador.
Fotocopias de las últimas tres (3) Declaraciones de Impuesto Sobre la Renta o constancia de no contribuyente, según aplique.
Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta por cada una de sus cuentas bancarias, si es de Ahorros, se debe consignar
fotocopia de los últimos tres (3) meses de los movimientos de la libreta y páginas de identificación; o Referencias Bancarias con fecha
de emisión no mayor a treinta (30) días.
Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta de cada Tarjeta de Crédito que posea. Si no tiene, se debe consignar el original
de tres (3) Referencias Comerciales con fecha de emisión no mayor a treinta (30) días.
Original del formulario "FE.ME.AC.95.V0 Cuadro de Deudas con Otros Bancos" con todos los campos completos.
V.P. de Tecnología y Procesos
Recaudos para Crédito Comercial - Persona Jurídica
FE.ME.AC.79.V1 1/2
Fiador o Avalista Persona Jurídica
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) actualizado.
Fotocopia del Documento Constitutivo de la empresa, sus últimas modificaciones legales y Junta Directiva Vigente, inscritas ante el
Registro Mercantil.
Fotocopia ampliada y legible de la Cédula de Identidad del o los Representantes Legales de la empresa, y documentos mediante los
cuales se evidencie las facultades de los mismos.
Estados Financieros al cierre de los tres (3) últimos ejercicios económicos firmado por Contador Público Colegiado y en caso de haber
transcurrido seis (6) meses del último ejercicio, se debe consignar Balance de Comprobación con antigüedad no mayor a tres (3)
meses, firmado por un Contador Público Colegiado.
Fotocopia de las últimas tres (03) Declaraciones de Impuesto Sobre la Renta de la empresa.
Original de dos (2) Referencias Comerciales con antigüedad no mayor a treinta (30) días.
Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta por cada una de sus cuentas bancarias o Referencias Bancarias con fecha de
emisión no mayor a treinta (30) días.
Original del formulario "FE.ME.AC.95.V0 Cuadro de Deudas con Otros Bancos" con todos los campos completos.
Hipoteca Inmobiliaria
Fotocopia del Documento de propiedad del inmueble, debidamente registrado.
Original Certificación de Gravámenes de los últimos diez (10) años vigente.
Póliza de Seguro vigente (Incendio, terremoto e Inundaciones) a favor de Banco Activo C.A, Banco Universal.
En caso de apartamentos se debe consignar fotocopia del Documento de Condominio.
Fotocopia del título supletorio de las bienhechurías (si no están contenidas dentro del documento de propiedad).
En caso de terrenos se debe consignar la tradición legal o certificación de la propiedad.
Registro de Predios en caso de ser una Unidad de Producción.
Ficha Catastral en caso de ser inmueble urbano.
Avalúo no mayor a seis (6) meses realizado por un Perito Avaluador debidamente inscrito en el Registro de Peritos de la
Superintendencia de las instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN).
Certificación de solvencia Municipal, en caso que la municipalidad correspondiente a la jurisdicción de ubicación del inmueble exija el
pago del impuesto inmobiliario (Derecho de Frente).
Hipoteca Mobiliaria
Documento de los bienes a otorgar en garantía, que demuestre la propiedad del solicitante, debidamente notariado.
Avalúo no mayor a seis (6) meses realizado por un Perito Avaluador debidamente inscrito en el Registro de Peritos de la
Superintendencia de las instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN).
Póliza de seguro del bien mueble, colocando como beneficiario preferencial al Banco.
Títulos Valores o Instrumentos Financieros
Fotocopia anverso y reverso del instrumento correspondiente o certificación de custodia que identifique claramente los datos del título,
custodio y titular del propietario.
Reserva de Dominio
Original de la factura pro-forma.
En caso de que la garantía sea un Fiador, deberá presentar recaudos de Persona Natural o Jurídica, según el caso.
La consignación completa de los recaudos antes mencionados no exime a Banco Activo, C.A. Banco Universal de solicitar documentación
o información adicional que considere necesaria para la evaluación del préstamo.
Este documento ha sido elaborado, revisado y aprobado por los suscritos quienes se hacen responsables del uso y cumplimiento de las descripciones contenidas en el mismo. El
presente documento bajo toda circunstancia es propiedad de BANCO ACTIVO C.A., BANCO UNIVERSAL y no debe ser utilizado, divulgado, reproducido o distribuido sin previa
autorización. El documento original reposa en los archivos de la Vicepresidencia de Tecnología y Procesos.
V.P. de Tecnología y Procesos
Recaudos para Crédito Comercial - Persona Jurídica
FE.ME.AC.79.V1 2/2
