BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE JUNIO DE 2024

(Expresado en Bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

Semestre 2 Semestre 1 Semestre 2 Semestre 1
PATRIMONIO ...................... 643.392.561,56 al 30/06/2024 al 31/12/2023 al 30/06/2024 al 31/12/2023

DISPONIBILIDADES 2.607.321.977 2.629.671.013 PASIVO

Efectivo 863.404.705 1.508.273.434 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 3.925.866.482 3.622.582.747
PRESIDENTE FUNDADOR Banco Central de Venezuela 942.843.705 684.002.866 Depósitos a la vista 3.714.678.295 3.467.309.975
Bancos y otras instituciones financieras del país 2.555 1.679.886 Cuentas corrientes no remuneradas 1.461.844.217 798.410.486
N.D. Dao
Bancos y corresponsales del exterior 801.585.155 436.222.195 Cuentas corrientes remuneradas 265.803.082 188.747.570
Oficina matriz y sucursales 0 0 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 0 0
Efectos de cobro inmediato 14.577 14.577 Depósitos y certificados a la vista 24.310.371 315.308.075
JUNTA DIRECTIVA
(Provisión para disponibilidades) (528.720) (521.945) Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de
Libre Convertibilidad 1.950.817.339 2.156.251.373
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 409.108.881 238.359.287 Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado
Juan Carlos Dao
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 0 0 Cambiario de Libre Convertibilidad 11.903.286 8.592.471
PRESIDENTE Inversiones en títulos valores para negociar 0 0 Otras obligaciones a la vista 5.977.738 4.502.301
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 0 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0 0
José Henrique D´Apollo
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 307.709.566 143.477.600 Depósitos de ahorro 205.210.449 150.770.471
VICEPRESIDENTE Inversiones de disponibilidad restringida 101.399.315 94.881.687 Depósitos a plazo 0 0
Inversiones en otros títulos valores 0 0 Títulos valores emitidos por la institución 0 0
Martín Pérez
(Provisión para inversiones en títulos valores) 0 0 Captaciones del público restringidas 0 0
PRESIDENTE EJECUTIVO Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0 0
CARTERA DE CRÉDITOS 1.269.641.838 1.395.824.529
Créditos vigentes 1.253.242.022 1.403.254.694 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0 0
DIRECTORES PRINCIPALES Créditos reestructurados 46.550.183 0
Créditos vencidos 37.674.830 45.817.172 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
Nelson David Dao
Créditos en litigio 0 0 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0 0
Arturo Ganteaume (Provisión para cartera de créditos) (67.825.197) (53.247.337)
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 308.159.382 383.237.158
Eduardo Rafael Henríquez
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 13.022.902 13.867.875 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 307.950.900 383.169.895
Carlos Hernández Delfino Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 0 0
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 1.591.268 1.886.336 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 208.482 67.263
Luis Eduardo Paúl Bello
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 11.387.155 11.482.086 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0 0
Comisiones por cobrar 1.989.636 2.116.355 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0 0
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0 0
DIRECTORES SUPLENTES
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (1.945.157) (1.616.902)
Claudia Curiel OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0 0
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Edgar Alberto Dao
Y SUCURSALES 352.294.592 329.551.984 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 281.325 11.801.596
Gustavo García Chacón Inversiones en empresas filiales y afiliadas 352.294.592 329.551.984 Gastos por pagar por captaciones del público 141.153 5.940.954
Inversiones en sucursales 0 0 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0 0
Philip Henríquez Schemel
(Provisión para inversiones en empresas filiales, Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco
Fouad Sayegh Bayeh afiliadas y sucursales) 0 0 Nacional de Vivienda y Hábitat 0 0
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 140.172 5.860.642
Antonio Valero Urbaneja
BIENES REALIZABLES 20.210 0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0 0
Gastos por pagar por otras obligaciones 0 0
BIENES DE USO 98.628.115 40.848.835 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0 0
SECRETARIA
Mercedes Mayo Catalano OTROS ACTIVOS 322.235.952 214.865.114 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 194.574.716 169.377.147

COMISARIOS PRINCIPALES
TOTAL DEL ACTIVO 5.072.274.467 4.862.988.637 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 0
Santos E. Rojas P.
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 121.758.662 106.315.343 OTRAS OBLIGACIONES 0 0
José G. Hernández
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 1.478.055.631 1.394.146.409
COMISARIOS SUPLENTES OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 0 TOTAL DEL PASIVO 4.428.881.905 4.186.998.648
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE
José L. Varela S.
CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 0 0 GESTIÓN OPERATIVA 0 0
José N. Manganelli E. OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 0 0
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 4.850.985.104 4.736.875.067 PATRIMONIO
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 0 0
ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES EN TOTAL DE PATRIMONIO 643.392.562 675.989.989
CRIPTOACTIVOS SOBERANOS 0 0
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 5.072.274.467 4.862.988.637

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERÍODOS FINALIZADOS EL 30-06-2024 Y 31-12-2023 (Expresado en Bolívares)
Semestre 2 Semestre 1 Semestre 2 Semestre 1
al 30/06/2024 al 31/12/2023 al 30/06/2024 al 31/12/2023
INGRESOS FINANCIEROS 222.695.156 329.553.014 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN (708.146.633) (591.302.630)
Gastos de personal (245.286.826) (217.287.051)
Ingresos por disponibilidades 2.788.110 1.212.531 Gastos generales y administrativos (441.644.091) (360.457.079)
Ingresos por inversiones en títulos valores 7.024.290 5.954.039 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (10.010.028) (4.652.974)
Ingresos por cartera de créditos 205.226.537 313.022.521 Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (11.205.688) (8.905.526)
Ingresos por otras cuentas por cobrar 0 0
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales 0 0 MARGEN OPERATIVO BRUTO 88.656.027 157.282.518
Ingresos por oficina principal y sucursales 0 0 Ingresos por bienes realizables 0 0
Otros ingresos financieros 7.656.219 9.363.923 Ingresos por programas especiales 0 0
Ingresos operativos varios 10.812.552 4.668.480
GASTOS FINANCIEROS (111.715.445) (176.217.028) Gastos por bienes realizables (2.276.760) (1.275.122)
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 0 0
Gastos por captaciones del público (50.234.171) (78.511.317) Gastos operativos varios (96.220.527) (78.785.940)
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela 0 0
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 0 MARGEN OPERATIVO NETO 971.292 81.889.936
Gastos por otros financiamientos obtenidos (61.455.784) (97.580.795)
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera 0 0 Ingresos extraordinarios 57.766.447 14.984.784
Gastos por obligaciones subordinadas 0 0 Gastos extraordinarios (1.695.171) (925.263)
Gastos por otras obligaciones 0 0
Gastos por oficina principal y sucursales 0 0 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 57.042.568 95.949.457
Otros gastos financieros (25.490) (124.916)
Impuesto sobre la renta (3.500.000) 1.000.000
MARGEN FINANCIERO BRUTO 110.979.711 153.335.986
RESULTADO NETO 53.542.568 96.949.457
Ingresos por recuperaciones de activos financieros 21.149 8.097
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros (16.718.117) (17.990.614)
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar (16.718.117) (17.990.614)
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 0 0 APLICACIÓN DEL RESULTADO NETO
RESERVA LEGAL 0 0
MARGEN FINANCIERO NETO 94.282.743 135.353.469 UTILIDADES ESTATUTARIAS
Junta Directiva 0 0
Otros ingresos operativos 768.907.501 673.144.223 Funcionarios y empleados 0 0
Otros gastos operativos (66.387.584) (59.912.544) OTRAS RESERVAS DE CAPITAL 416 416
RESULTADOS ACUMULADOS 53.542.152 96.949.041
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA 796.802.660 748.585.148
APORTE LOSEP 953.188 878.204

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ENTES DESCENTRALIZADOS Y

TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL OTROS ORGANISMOS CON TOTAL
DISTRITO CAPITAL RÉGIMEN ESPECIAL

Inversión 0 10.010.428 0 3.380 1.002.356.242 1.012.370.050

Garantía 0 0 0 0 0 0
Administración 15.485 134.059.635 0 5.003.912 442.295 139.521.327
Características mixtas 0 2.217.310 0 0 0 2.217.310
Otros 0 0 0 0 0 0
TOTAL 15.485 146.287.373 0 5.007.292 1.002.798.537 1.154.108.687

INVERSIONES CEDIDAS ........................................................................................................................................................................................................................................................................................... 0

CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO DEL MES ..................................................................................................................................................................................................................................... 5.000.000
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO ACUMULADA ............................................................................................................................................................................................................................ 125.024.377
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES ................................................................................................................................................................................................................................................. 319.989.288
MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS ............................................................................................................................................................................................................... 17.204.740
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE .............................................................................................................................................................................................................................. 0
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ....................................................................................................................................................... 325.751
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL ............................................................................................................................................................................................................................................................. 17,44%
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ...................................................................................................................................................................................................................................... 0
CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR SALUD .............................................................................................................................................................................................................................................................. 0
CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR DESARROLLADO POR LA MUJER (CREDIMUJER) …………………………………….…………………………………….…………………………………….……………………. 5.818.509

PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS

2. SOLVENCIA BANCARIA 3. GESTIÓN
1. PATRIMONIO Jun-24 Jun-24 Jun-24 4. RENTABILIDAD (1) Jun-24 5. LIQUIDEZ Jun-24
Y CALIDAD DE ACTIVOS ADMINISTRATIVA (1)
1.1. 2.1. 3.1. 4.1. 5.1.
(Patrimonio Provisión para (Gastos de Personal
+ Gestión Operativa) x 100 17,44% Cartera de Créditos x 100 5,07% + Gastos Operativos) x 100 69,48% Resultado Neto x 100 2,27% Disponibilidades
x 100 66,41%
Activo Total Cartera de Créditos Bruta Activo Productivo Activo Promedio Captaciones del Público
1.2. 2.2. Promedio 4.2. 5.2.
Activo Cartera 3.2. (Disponibilidades + Inversiones
Improductivo x 100 461,85% Inmovilizada Bruta x 100 2,82% (Gastos de Personal Resultado Neto x 100 16,64% en Títulos Valores) x 100 66,41%
(Patrimonio Cartera de Créditos Bruta + Gastos Operativos) x 100 Patrimonio Promedio (Captaciones del Público)
308,46%
+ Gestión Operativa) Ingresos Financieros
(1) Anualizados calculados en base a saldos promedio.

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS FELIPE GUERRERO R.
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Administración y Finanzas