Análisis financiero y esquemas de financiamiento cert

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Primera parte
De la siguiente información, calcula las partes del estado de cuenta de la tarjeta de crédito que
se solicitan.
Pedro tiene una tarjeta de crédito que cobra una tasa de interés ordinaria del 25%, un límite de
crédito de $30,000, su fecha de corte es el día 7 del mes y su fecha de pago son 20 días
después de la fecha de corte.
Se realizaron los siguientes movimientos:
Fecha Establecimiento
30 Mayo 2015 Liverpool
2 Junio 2015 Innova Sport (3 Meses Sin Intereses)
5 Junio 2015 Best Buy
20 Junio 2015 Oxxo Gas
Calcula lo siguiente:
1. ¿Cuál es la fecha de pago después de su día de corte?
2. Crédito disponible a la fecha de corte.
3. Crédito disponible al 21 de junio.
4. De la compra realizada el 2 de junio a meses sin intereses. ¿Cuánto le corresponde
pagar por mes?
5. Pago mínimo.
6. Pago para no generar intereses.
7. Si el cliente decide no pagar la totalidad del pago para no generar intereses y
únicamente paga $2,500 y si ya no usa la tarjeta de crédito,calcule par el siguiente
corte:
a. Pago mínimo.
b. Pago para no generar intereses.
Segunda parte
1. Plantea una situación hipotética en donde estés interesado en adquirir un préstamo
para unas vacaciones. Se sugiere revisar los distintos portales de agencias de viajes y
cotizar un viaje de su preferencia, esto con la finalidad de hacerlo más real.
2. Una vez realizado lo anterior, investiga, en al menos dos instituciones, las opciones
que hay para financiarlo.

3. Se recomienda que el monto de los intereses más pago de capital no rebasen de un
15% de los ingresos mensuales de la persona que busca un financiamiento.
Dentro de la información a investigar se tomará como obligatorio incluir lo siguiente:
 Requisitos.
 ¿A quién va dirigido?
 ¿Dónde y cómo se contrata?
 Tabla de amortización (establecer plazo, tasa, CAT y monto).
 Con la tabla anterior explicar resultados.
Tercera parte
Acude a una institución financiera o revisa en el portal de Internet lo que se pide en seguida:
1. Plantea una situación hipotética en la que estés interesado en adquirir un automóvil.
Se sugiere revisar los distintos portales de agencias de automóviles para tomar datos
reales.
2. Una vez realizado lo anterior, investiga, en al menos dos instituciones, las opciones
que hay para financiamiento.
3. Se recomienda que el monto de los intereses más pago de capital no rebasen un 30%
de los ingresos mensuales de la persona que busca un financiamiento.
Dentro de la información a investigar se tomará como obligatorio incluir lo siguiente:
 Requisitos.
 ¿A quién va dirigido?
 ¿Dónde y cómo se contrata?
 Tabla de amortización.
 Con la tabla anterior explicar resultados.
Primera parte
Resuelve el siguiente caso hipotético:
El Sr. González es el dueño y representante legal de una empresa dedicada a la elaboración
de paneles solares. Al día de hoy su negocio tiene buenos flujos de efectivo debido al alza en
la demanda de estos productos. Sin embargo, para ser más competitivo necesita eficiencia en
los costos con sus proveedores. Los paneles son productos diseñados a las necesidades del
cliente y por lo tanto el pago de sus clientes algunas veces se customiza a la terminación de
los proyectos, por lo que algunas veces no cuenta con flujo de efectivo suficiente para
aprovechar descuentos por pronto pago a sus proveedores, en aras de obtener un mejor
precio de sus insumos.
La necesidad de financiamiento promedio oscila entre los $50 000 y $100 000 pesos tres
veces por año.
Se pide lo siguiente:
 Introducción, es decir, qué se espera con la resolución de este ejercicio.
 Delimitar primero cuál es la necesidad a resolver

 Investigar las opciones que ofertan las instituciones financieras. Revisa diferentes
fuentes.
 Tener al menos tres opciones de financiamiento de acuerdo a la tabla planteada en el
presente tema.
 Escoger una y justificar respuesta.
 Verificar los requisitos para solicitar el préstamo.
 Conclusiones del ejercicio, ¿qué se aprendió del tema y cuál fue la solución del caso?
Segunda parte
Realiza una investigación de campo con la cual se elaborará un reporte con las siguiente
estipulaciones:
 Asiste a una sucursal bancaria y pregunta por las cuentas de ahorro, pagarés y
certificados de depósito.
 Elabora un cuadro con la siguiente información:
o Nombre del producto
o Clasificación del producto
o Monto mínimo requerido
o Requisito de contratación
o Plazos
o Moneda
o Tasa de interés
o Comisiones
 Elabora introducción y conclusiones.
De acuerdo a lo que has visto en el tema, resuelve el siguiente caso:
El Sr. González es el dueño y representante legal de una empresa dedicada a la elaboración
de brochas. Al día de hoy su negocio ha contactado a un proveedor Chino, ambos no se
conocen y necesitan realizar la operación de forma que se pueda aumentar la confiabilidad en
el cumplimiento de las partes.
Este le dice que tiene el producto que pide y que se lo puede entregar en 3 meses en el buque
que lo transportará hasta México cubriendo el flete y el seguro por daños. El banco se
compromete contra entrega de documentos a pagar al vencimiento. El pago se hará en
dólares.
Se pide lo siguiente:
1. Introducción (qué se espera con la resolución de este ejercicio).
2. Delimitar primero cuál es la necesidad a resolver
3. Ver el ejemplo y realizar un formato con las condiciones necesarias en la carta de
crédito. Pueden usar un formato de un banco.
4. Describir todos los pasos a seguir desde que se quiere establecer la carta hasta que
termina la vigencia de la misma.
5. Conclusiones del ejercicio (Qué se aprendió del tema y cuál fue la solución del caso).

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