Observatorio de Gestion de Fraudes - IATA Mexico
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El Observatorio de Gestión de Fraudes en Brasil es un hub de prevención del fraude que utiliza tecnología blockchain y cumple con normativas como GDPR y PCI. Su objetivo es facilitar la colaboración entre comerciantes y proveedores para combatir el fraude en línea mediante el intercambio seguro y anónimo de información. En América Latina, se estima que una de cada 33 compras en el ecommerce brasileño es fraudulenta, lo que resalta la necesidad de mejores prácticas y herramientas de prevención.
Observatorio de Gestion de Fraudes - IATA Mexico
- 1. OBSERVATORIODE GESTIÓNDEFRAUDESEL MAYOR SERVICIO EN BLOCKCHAIN DE COMBATE COLECTIVA AL FRAUDE EN BRASIL PROYECTO CAPITANEADO POR LOS COMITÉS DE MEDIOS DE PAGO, ECOMMERCE Y GESTIÓN DE RIESGOS DE CAMARA-E.NET OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 2. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL ¿QUIENES SOMOS? EL ESTUDIO DE FRAUDE ES UN PROCESO DE CONSTRUCCIÓN, DECONSTRUCCIÓN Y RECONSTRUCCION DE SABERES Y CONOCIMIENTOS CIENTÍFICOS, SIMULTÁNEAMENTE DISCIPLINARIO E INTERDISCIPLINARIO, CONTRIBUYENDO A LA CONSOLIDACIÓN DE UN OBJETO CIENTÍFICO DE UNA CIENCIA AÚN EN CONSTRUCCIÓN: GESTIÓN DEL FRAUDE. GERSON ROLIM CHIEF INNOVATION OBSERVATORE / CAMARA-E.NET /IN/GERSONROLIM GIOVANNY TOSCANO PRESIDENTE DEL GRUPO REGIONAL DE PREVENCIÓN IATA / AVIANCA /IN/
- 3. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL ¿QUIENES SOMOS? EL ESTUDIO DE FRAUDE ES UN PROCESO DE CONSTRUCCIÓN, DECONSTRUCCIÓN Y RECONSTRUCCION DE SABERES Y CONOCIMIENTOS CIENTÍFICOS, SIMULTÁNEAMENTE DISCIPLINARIO E INTERDISCIPLINARIO, CONTRIBUYENDO A LA CONSOLIDACIÓN DE UN OBJETO CIENTÍFICO DE UNA CIENCIA AÚN EN CONSTRUCCIÓN: GESTIÓN DEL FRAUDE. CONSEJO ADMINISTRATIVO HERRAMIENTAS ANTIFRAUDE CONFIRMADAS HERRAMIENTAS ANTIFRAUDE EN CHARLA EMPRESAS DEL ECOSISTEMA AÉREO
- 4. OGF-BLOCKCHAINHUBCOLABORATIVO DEVALIDACIÓNDEINFORMACIÓNPARA PREVENCIÓNDELFRAUDEENLÍNEA OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 5. ELCRIMENVIRTUALESTÁORGANIZADO! ELDEFRAUDADOR(BANDIDO)ESTÁORGANIZADOYACTÚAEN GRUPO,PEROLOSCHICOSBUENOSSEDEFIENDENSOLOS. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 6. LACOLABORACIÓNPARALAPREVENCIÓNDELFRAUDEENTRE LOSMERCHANTSESUNDESAFÍO. AÚNQUETODOSENFRENTENALMISMOENEMIGO,LOS DEFRAUDADORES. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 7. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL ¿Por qué y Cómo colaborar con mis competidores y proveedores (merchants, proveedores de servicios de pago y proveedores de herramientas de prevención de fraude) para luchar contra el mismo enemigo, el defraudador? ¿Cómo hacerlo en un entorno tecnológico de confianza? ¿Cómo motivar a los competidores a compartir información sin preocuparse de ser beneficiosos entre sí? ¿Cómo hacerlo siendo totalmente compatible con GDPR y PCI? COMBATE AL FRAUDE ENLÍNEA
- 8. Fuente: Visa / Cybersource Online Fraud Report - Latin America 2017 https://bit.ly/2HXMxHm BIENES FÍSICOS 53% BIENES DIGITALES 10% TRAVEL SERVICES 8% TRAVEL AIRLINES 7% OTROS 23% PRINCIPALES CATEGORÍAS: FRAUDES EN AMERICA LATINA CAMARA-E.NET EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 9. Fuente: Visa / Cybersource Online Fraud Report - Latin America 2017 https://bit.ly/2HXMxHmFRAUDES EN AMERICA LATINA CAMARA-E.NET EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 10. “ACADA33COMPRASENLÍNEAEFECTUADAS ENELECOMMERCEBRASILEÑO,UNATIENE UNORIGENFRAUDULENTO." OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 11. ELMERCADOBRASILEÑOENTENDIÓELMENSAJE: MEJORESDATOSSIGNIFICAUNAMEJORPROTECCIÓN CONTRAELFRAUDE! OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL
- 12. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL OBSERVATORIO DEGESTIÓNDE FRAUDES DIVULGACIÓN DE CONOCIMIENTO ■ Agregar ciudadanos e instituciones interesadas en conocer la Gestión de Riesgos en la Economía Digital. ■ Promover las Buenas Prácticas y Booklets sobre la Prevención del Fraude en Línea. ■ Contribuir a una opinión pública aclarada acerca de la Gestión de Riesgos. ■ Constituir una Memoria de las Prácticas Fraudulentas como instrumento para una Prevención y Detección más eficaz del Fraude, y una Regulación cada vez más eficiente. ■ Apoyar a las organizaciones en la Prevención y la Lucha contra el Fraude. HUB DE COMBATE COLECTIVO AL FRAUDE ■ Modelo de Intercambio de Información Antifraude, de forma Anónima y Segura. ■ Reducir la posibilidad de Fraude por medio de la Confirmación Positiva de Información. ■ Mejorar el Proceso de Análisis de Transacciones realizadas por procedimientos manuales o automatizados. ■ Sin el uso compartido de Listas Blancas, Negras o otros datos sobre los consumidores. ■ No hay Almacenamiento de Información. EL ESTUDIO DEL FRAUDE ES UN PROCESO DE CONSTRUCCIÓN ,DECONSTRUCCIÓN Y RECONSTRUCCION DE SABERES Y CONOCIMIENTOS CIENTÍFICOS, SIMULTÁNEAMENTE DISCIPLINARIO E INTERDISCIPLINARIO, CONTRIBUYENDO A LA CONSOLIDACIÓN DE UN OBJETO CIENTÍFICO DE UNA CIENCIA AÚN EN CONSTRUCCIÓN: LA GESTIÓN DEL FRAUDE
- 13. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL EL OBSERVATORIO.ORG ES 100% ADERENTE AL GDPR Y PCI Artículo 29 - "Procesamiento bajo la autoridad del controlador o procesador", declara que: El procesador y cualquier persona que actúe bajo la autoridad del responsable del tratamiento o del procesador, que tenga acceso a datos personales, no deben procesar dichos datos, salvo instrucciones del responsable del tratamiento, a menos que sea exigido por la legislación de la Unión Europea o del Estado-Miembro. EL OGF NO ALMACENA NI PROCESA DATOS BIN + ÚLTIMOS 4 DÍGITOS DE LA TARJETA
- 14. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL OBSERVATORIO DE GESTIÓN DE FRAUDES EL MAYOR HUB DE COMBATE COLECTIVO DE FRAUDE DE BRASIL. BASADO EN BLOCKCHAIN, GPDR Y PCI COMPLIANT (EL OGF NO ALMACENA NI PROCESA DATOS) BLOCKCHAIN OGF API INTERFAZ PÚBLICA EMPRESA 01 EMPRESA 02 EMPRESA 03 EMPRESA 04 EMPRESA 05 EMPRESA 06 TIPIFICACIÓN DE LOS MENSAJES DE OGF - Tipo 1: Mensaje de verificación de datos acerca de transacciones desconocidas Mecánica: Pregunta (1 a N) y Respuesta (1 a 1) - Tipo 2: Mensaje de verificación de datos acerca de nuevas tiendas en Marketplaces Mecánica: Pregunta (1 a N) y Respuesta (1 a 1) - Tipo 3: Feedback de Mensaje de Chargeback "Falso Positivo" Mecánica: Noticias 1 para N (siendo N todos los que respondieron a la msg Tipo 1) - Tipo 4: Mensaje de alerta de ataque Mecánica: Noticias 1 a N
- 15. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE COMBATE AL FRAUDE DE BRASIL ARQUITECTURA BLOCKCHAIN OBSERVATORIODE GESTIÓNDEFRAUDE EN SU ESENCIA, UNA RED BLOCKCHAIN ES SIMPLEMENTE UNA ESTRUCTURA DE DATOS DISTRIBUIDA QUE SE CONSTRUYE A LO LARGO DEL TIEMPO. LA INFORMACIÓN CONTENIDA EN ÉL SE PUEDE VERIFICAR Y AUDITAR EN CUALQUIER MOMENTO. TODOS LOS DATOS DE TRANSACCIÓN INTEGRADOS A UN BLOCKCHAIN SON VERIFICADOS POR MINEROS * Y REGLAS DE CONSENSO. EL OBJETIVO DEL OGF ES HACER QUE EL CONTRATO "SMART CONTRACT" SEA PÚBLICO PARA ASI HACER QUE LA INICIATIVA SE QUEDE TRANSPARENTE.
- 16. OBSERVATORE.ORG EL MAYOR HUB DE CONFRONTACIÓN DE FRAUDES DE BRASIL COMBATE COLECTIVODEL FRAUDE MODELO CONCEPTUAL BASADO EN EL PREGUNTAS Y RESPUESTAS ANÓNIMAS Y REMUNERADAS PROCESO / MÉTODO PARA LA CONFIRMACIÓN DE LA INFORMACIÓN DE TRANSACCIONES DE TARJETAS DE CRÉDITO, DÉBITO Y VOUCHER A TRAVÉS DE MENSAJES DE PREGUNTAS ENTRE USUARIOS DEL SISTEMA DE PAGOS DIGITALES LÓGICA DE PREGUNTA / RESPUESTA DONDE ALGUIEN REALIZA UNA PREGUNTA SOBRE ALGUNOS DATOS DE LA TRANSACCIÓN QUE SE ESTÁ REALIZANDO EN SU TIENDA Y LA OTRA PARTE DEVUELVE UNA POSICIÓN AFIRMATIVA O NEGATIVA
- 17. OBSERVATORE.ORG WWW.CAMARA-E.NET Endereço: Av. Angélica, 2503 - Bela Vista, São Paulo - SP - Brazil, 01227-200 Telefone: +55 (11) 3151-4801 EL MAYOR HUB DE CONFRONTACIÓN DE FRAUDES DE BRASIL OBSERVATORE.ORG COMBATECOLECTIVODELFRAUDE COMUNIDADDELUCHACONTRAELFRAUDE