REFERENCIAL DE FORMAÇÃO ­ FORMAÇÃO TECNOLÓGICA

EM VIGOR

Área de Educação e
343 . Finanças, Banca e Seguros
Formação

Código e Designação 343303 ­ Técnico/a de Banca e Seguros

do Referencial de
Nível de Qualificação do QNQ: 4
Formação
Nível de Qualificação do QEQ: 4

Educação e Formação de Adultos

Modalidades de Formação Modular
Educação e Formação Cursos de Aprendizagem
Cursos Profissionais

Total de pontos de 128,00

crédito (inclui 20,00 pontos de crédito da Formação Prática em Contexto de Trabalho)

Publicado no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 47 de 22 de dezembro de 2012 com
entrada em vigor a 22 de dezembro de 2012.

1ª Actualização publicada no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 17 de 08 de maio de
2014 com entrada em vigor a 08 de maio de 2014.

2ª Atualização em 01 de setembro de 2016.

3ª Actualização publicada no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 10 de 15 de março de
Publicação e 2018 com entrada em vigor a 15 de março de 2018.
atualizações
4ª Actualização publicada no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 8 de 29 de fevereiro de
2020 com entrada em vigor a 29 de fevereiro de 2020.

5ª Actualização publicada no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 19 de 22 de maio de
2020 com entrada em vigor a 22 de maio de 2020.

6ª Actualização publicada no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 27 de 22 de julho de
2020 com entrada em vigor a 22 de julho de 2020.

A obtenção da qualificação de Técnico/a de Banca e Seguros a partir de uma formação desenvolvida com
base neste referencial possibilita o acesso às atividades de Agente de Seguros, Corretor de Seguros ou
Mediador de Resseguros – Ramos Vida e Não Vida. 
São conteúdos mínimos de formação para acesso àquelas atividades os correspondentes às UFCD: 

REFERENCIAL DE FORMAÇÃO ­ FORMAÇÃO TECNOLÓGICA | Técnico/a de Banca e Seguros ­ Nível 4 | 09/02/2021

UFCD 7549 Enquadramento e caracterização da atividade seguradora 50 H 1/5
UFCD 7550 Seguros pessoais 50 H
UFCD 7551 Seguros patrimoniais 50 H
UFCD 7552 Seguros de responsabilidades 50 H
 6ª Actualização publicada no Boletim do Trabalho do Emprego (BTE) nº 27 de 22 de julho de
2020 com entrada em vigor a 22 de julho de 2020.

A obtenção da qualificação de Técnico/a de Banca e Seguros a partir de uma formação desenvolvida com
base neste referencial possibilita o acesso às atividades de Agente de Seguros, Corretor de Seguros ou
Mediador de Resseguros – Ramos Vida e Não Vida. 
São conteúdos mínimos de formação para acesso àquelas atividades os correspondentes às UFCD: 

UFCD 7549 Enquadramento e caracterização da atividade seguradora 50 H
UFCD 7550 Seguros pessoais 50 H
UFCD 7551 Seguros patrimoniais 50 H
UFCD 7552 Seguros de responsabilidades 50 H
UFCD 7553 Ramo vida - seguros individuais e de grupo 50 H
Observações UFCD 5206 Planos e fundos de pensões 25 H 
UFCD 7554 Contrato de seguro e de resseguro 50 H
UFCD 7555 Dispersão do risco 25 H 
UFCD 7566 Noções de direito 50 H 
UFCD 7567 Regime fiscal – sistema financeiro 50 H 
UFCD 7569 Atividade fiscalizadora das instituições financeiras 25 H 

As entidades formadoras que pretendam ministrar formação habilitante à atividade de mediação de
seguros utilizando as UFCD deste referencial, deverão submeter ao Instituto de Seguros de Portugal o
respetivo processo de reconhecimento, nos termos do n.º 2 do artigo 12.º do Decreto­Lei n.º 144/2006,
de 31 de Julho.

1. Referencial de Formação Global

Formação Tecnológica

Pontos de
Código1 UFCD pré­definidas Horas
crédito

7549 1 Enquadramento e caracterização da atividade seguradora 50 4,50

7550 2 Seguros pessoais 50 4,50

7551 3 Seguros patrimoniais 50 4,50

7552 4 Seguros de responsabilidades 50 4,50

7553 5 Ramo vida – seguros individuais e de grupo 50 4,50

5206 6 Planos e fundos de pensões 25 2,25

7554 7 Contrato de seguro e de resseguro 50 4,50

7555 8 Dispersão do risco 25 2,25

7556 9 Marketing de seguros e bancário 50 4,50

7557 10 Técnicas comerciais e de vendas 50 4,50

7558 11 Sistema financeiro e instituições de crédito 25 2,25

7559 12 Operações bancárias passivas 50 4,50

7560 13 Operações bancárias ativas 50 4,50

7561 14 Simulações bancárias 25 2,25

7562 15 Gestão global e bancária 25 2,25

7563 16 Gestão e recuperação de crédito 25 2,25

7564 17 Operações bancárias com o exterior 25 2,25

7565 18 Contrato bancário e as garantias de crédito bancário 25 2,25

7566 19 Noções de direito 50 4,50

7567 20 Regime fiscal – sistema financeiro 50 4,50

REFERENCIAL DE FORMAÇÃO ­ FORMAÇÃO TECNOLÓGICA | Técnico/a de Banca e Seguros ­ Nível 4 | 09/02/2021 2/5
7568 21 Atividade financeira e seguradora na comunidade internacional 25 2,25
 UFCD 7555 Dispersão do risco 25 H 
UFCD 7566 Noções de direito 50 H 
UFCD 7567 Regime fiscal – sistema financeiro 50 H 
UFCD 7569 Atividade fiscalizadora das instituições financeiras 25 H 

As entidades formadoras que pretendam ministrar formação habilitante à atividade de mediação de
seguros utilizando as UFCD deste referencial, deverão submeter ao Instituto de Seguros de Portugal o
respetivo processo de reconhecimento, nos termos do n.º 2 do artigo 12.º do Decreto­Lei n.º 144/2006,
de 31 de Julho.

1. Referencial de Formação Global

Formação Tecnológica

Pontos de
Código1 UFCD pré­definidas Horas
crédito

7549 1 Enquadramento e caracterização da atividade seguradora 50 4,50

7550 2 Seguros pessoais 50 4,50

7551 3 Seguros patrimoniais 50 4,50

7552 4 Seguros de responsabilidades 50 4,50

7553 5 Ramo vida – seguros individuais e de grupo 50 4,50

5206 6 Planos e fundos de pensões 25 2,25

7554 7 Contrato de seguro e de resseguro 50 4,50

7555 8 Dispersão do risco 25 2,25

7556 9 Marketing de seguros e bancário 50 4,50

7557 10 Técnicas comerciais e de vendas 50 4,50

7558 11 Sistema financeiro e instituições de crédito 25 2,25

7559 12 Operações bancárias passivas 50 4,50

7560 13 Operações bancárias ativas 50 4,50

7561 14 Simulações bancárias 25 2,25

7562 15 Gestão global e bancária 25 2,25

7563 16 Gestão e recuperação de crédito 25 2,25

7564 17 Operações bancárias com o exterior 25 2,25

7565 18 Contrato bancário e as garantias de crédito bancário 25 2,25

7566 19 Noções de direito 50 4,50

7567 20 Regime fiscal – sistema financeiro 50 4,50

7568 21 Atividade financeira e seguradora na comunidade internacional 25 2,25

7569 22 Atividade fiscalizadora das instituições financeiras 25 2,25

7570 23 Contabilidade e informação financeira 25 2,25

7571 24 Património, inventário e balanço 25 2,25

7572 25 Códigos de contas e sistema de contabilização de inventários 25 2,25

7573 26 Planos de contas para as empresas de seguros 25 2,25

7574 27 Contabilização das Operações Básicas da Atividade de Seguros 25 2,25

REFERENCIAL DE FORMAÇÃO ­ FORMAÇÃO TECNOLÓGICA | Técnico/a de Banca e Seguros ­ Nível 4 | 09/02/2021 3/5
7575 28 Contabilidade – sistema financeiro 25 2,25
Total da carga horária e de pontos de crédito: 1000 90
 7571 24 Património, inventário e balanço 25 2,25

7572 25 Códigos de contas e sistema de contabilização de inventários 25 2,25

7573 26 Planos de contas para as empresas de seguros 25 2,25

7574 27 Contabilização das Operações Básicas da Atividade de Seguros 25 2,25

7575 28 Contabilidade – sistema financeiro 25 2,25

Total da carga horária e de pontos de crédito: 1000 90

Para obter a qualificação de Técnico/a de Banca e Seguros, para além das UFCD pré­definidas, terão também de ser realizadas 200
horas da Bolsa de UFCD

Bolsa de UFCD

Pontos
Código Bolsa UFCD Horas de
crédito

5205 29 Operações e gestão de seguros ­ mercado 25 2,25

7576 30 Seguros de transporte e mercadorias 25 2,25

7577 31 Seguro marítimo e de embarcações de recreio 25 2,25

7578 32 Seguros de engenharia e máquinas 25 2,25

0541 33 Introdução ao cálculo financeiro 50 4,50

0545 34 Operações internacionais 50 4,50

0548 35 Produtos do mercado financeiro e alternativos 50 4,50

0595 36 Qualidade ­ instrumentos de gestão 25 2,25

0606 37 Projetos de investimento 25 2,25

0382 38 Gestão do tempo e organização do trabalho 25 2,25

6214 39 Sistema de Normalização Contabilística 25 2,25

6216 40 Modelos de demonstrações financeiras 50 4,50

9854 41 Comercialização de crédito hipotecário 25 2,25

9855 42 Comercialização de crédito aos consumidores 25 2,25

9856 43 Intermediação de crédito 25 2,25

8598 44 Desenvolvimento pessoal e técnicas de procura de emprego 25 2,25

8599 45 Comunicação assertiva e técnicas de procura de emprego 25 2,25

8600 46 Competências empreendedoras e técnicas de procura de emprego 25 2,25

10672 47 Introdução à utilização e proteção dos dados pessoais 25 2,25

10746 48 Segurança e Saúde no Trabalho – situações epidémicas/pandémicas 25 2,25

10759 49 Teletrabalho 25 2,25

Total da carga horária e de pontos de crédito da Formação Tecnológica 1200 108

No caso dos cursos de Educação e Formação de adultos (EFA) e nas formações modulares certificadas, à carga horária da

formação tecnológica podem ser acrescidas 210 horas de formação prática em contexto de trabalho, sendo esta de carácter
REFERENCIAL DE FORMAÇÃO ­ FORMAÇÃO TECNOLÓGICA | Técnico/a de Banca e Seguros ­ Nível 4 | 09/02/2021 4/5
obrigatório para o adulto que não exerça atividade correspondente à saída profissional do curso frequentado ou uma atividade
profissional numa área afim.
No caso dos cursos de Aprendizagem, parte das UFCD que integram a formação tecnológica pode ser desenvolvida na formação
 10672 47

10746 48 Segurança e Saúde no Trabalho – situações epidémicas/pandémicas 25 2,25

10759 49 Teletrabalho 25 2,25

Total da carga horária e de pontos de crédito da Formação Tecnológica 1200 108

No caso dos cursos de Educação e Formação de adultos (EFA) e nas formações modulares certificadas, à carga horária da

formação tecnológica podem ser acrescidas 210 horas de formação prática em contexto de trabalho, sendo esta de carácter
obrigatório para o adulto que não exerça atividade correspondente à saída profissional do curso frequentado ou uma atividade
profissional numa área afim.
No caso dos cursos de Aprendizagem, parte das UFCD que integram a formação tecnológica pode ser desenvolvida na formação
prática em contexto de trabalho, de acordo com as orientações para o desenvolvimento desta componente de formação, disponíveis
em www.iefp.pt

1Os códigos assinalados a laranja correspondem a UFCD comuns a dois ou mais referenciais, ou seja, transferíveis entre referenciais de
formação. 
2 À carga horária da formação tecnológica podem ser acrescidas 210 horas de formação prática em contexto de trabalho, à qual

correspondem 20,00 pontos de crédito, sendo esta de caráter obrigatório para o adulto que não exerça atividade correspondente à saída
profissional do curso frequentado ou uma atividade profissional numa área afim.

REFERENCIAL DE FORMAÇÃO ­ FORMAÇÃO TECNOLÓGICA | Técnico/a de Banca e Seguros ­ Nível 4 | 09/02/2021 5/5