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as maiores pagadoras de
dividendos
2025
O que são dividendos?
Você provavelmente já ouviu falar de dividendos, e da
importância, como investidor, de possuir uma carteira
de dividendos.
Dividendos são parte do lucro de uma empresa, que ela
escolhe dividir com os acionistas.
Segundo a lei das S/A, as empresas que são listada em
Bolsa de Valores, devem distribuir regularmente pelo
menos 25% de seus lucros aos stock holders ou
acionistas.
No entanto, nem toda empresa distribui dividendos,
porque os lucros das empresas variam ao longo do
tempo, às vezes, significativamente. Desse modo, pode
haver aumento, diminuição e até interrupção do
pagamento de dividendos.
Por esse motivo, para receber dividendos de forma
consistente, é importante escolher com cuidado sua
carteira de ações pagadoras de dividendos.
É por isso que esse e-book chegou até você.
Que tipo de empresa paga bons
dividendos?
Paga dividendos a empresa que tem lucros para
distribuir.
Especialmente a empresa que possui consistência na
geração de resultados financeiros.
Desse modo, a primeira condição para um fluxo
constante de dividendos é a empresa ter uma sólida
base de geração de resultados.
Empresas solidamente estabelecidas em seus setores,
com resultados previsíveis e constantes, geralmente
caracterizadas como empresas de valor, (ao invés de
empresas de crescimento), são as melhores pagadoras
de dividendos.
Geralmente, vemos entre as melhores pagadoras de
dividendos as empresas que estão num setor essencial
da economia e em uma fase mais madura do negócio.
É importante que as perspectivas de lucro sejam
previsíveis e consistentes. As companhias do setor de
energia são um excelente exemplo de boas pagadoras
de dividendos.
Como os dividendos são pagos?
As empresas distribuem dividendos de duas
maneiras:
Em dinheiro - Neste caso o valor é repassado
diretamente para a conta do investidor, (na
corretora de valores) e a quantia pode ser definida
como um um valor fixo, por exemplo, R$ 0,70 por
ação, ou como um percentual da ação, por exemplo,
2% do valor da ação em determinada data, a critério
da empresa.
Em ações - Nesta modalidade, os dividendos são
convertidos em ações. Para cada 100 ações da
empresa você recebe 2 ações extra, por exemplo.
Em qualquer um dos casos acima, a periodicidade
dos dividendos (mensal, trimestral, semestral) é uma
decisão da empresa.
Observação: Dividendos são isentos de Imposto de
Renda. Juros Sobre Capital Próprio (JSCP), que são
uma outra forma de remuneração dos acionistas,
são tributados em 15% de I.R.
Como calcular os dividendos?
(O que é "dividend yield"?)
Quando uma empresa paga dividendos, ela distribui o lucro
proporcionalmente à quantidade de ações que o investidor
possua, ou seja, você recebe de acordo com quantas ações
daquela empresa você tem em sua carteira (até a data ex).
De forma bem simples, para calcular os dividendos que você tem a
receber basta multiplicar o valor que a empresa distribuirá por
ação pelo número de ações que você possui até a data ex.
Exemplo 1: A empresa distribui R$ 1,20 por ação, e você possui
1.000 ações, então receberá R$ 1.200 reais (1,20 * 1.000).
Exemplo 2: A empresa paga dividendos como percentual do valor
da ação, (2%, neste exemplo). Você possui 1.000 ações, que estão
sendo cotadas a R$ 20 reais. Você receberá 2% de 20 reais *
1.000 (quantidade de ações). Então, você receberá: 2% * 20 *
1.000 = R$ 400 reais.
Dividend Yield - Rendimento do Dividendo
O Dividend Yield é um indicador que mede a relação entre os
dividendos pagos por uma empresa nos últimos 12 meses e o
preço da ação. Ou seja, ele mede a performance da empresa de
acordo com os dividendos pagos aos acionistas. Calcula-se o DY
de acordo com a fórmula:
Data COM e Data EX
Para ter direito a receber dividendos, você precisa ser
acionista (possuir a ação em carteira) num período
específico, chamado de "data com".
Quando a empresa anuncia que irá distribuir dividendos,
também anuncia a data segundo a qual será contabilizado
quem terá direito a esses dividendos. Esse dia é chamado
de "data com". Você precisa possuir as ações nesse dia
(até o dia seguinte, a data ex), para ter direito aos
dividendos.
O dia seguinte é chamado de "data ex", o que significa:
quem comprar ações a partir deste dia, não terá direito
aos dividendos.
Se deseja receber dividendos, não se desfaça de sua
posição em ações antes da data ex. (Também não adianta
comprar as ações a partir dessa data, pois não há mais
direito aos dividendos).
Tenha as ações
até a virada entre esses dias
DATAS DATA DATA DATAS
ANTERIORES COM EX POSTERIORES
Para ter direito aos dividendos, você precisa possuir a ação desde a data "com"
até a data "ex". Ou seja, deve "dormir comprado" entre essas duas datas.
As melhores pagadoras de dividendos
em 2025
BBAS3 BBSE3 CXSE3 TRPL4 VALE3
VALE3 BBAS3
20% 20%
TRPL4 BBSE3
20% 20%
CXSE3
20%
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