ก้าวแรกตลท. Setjfc2011
- 1. กาวแรกสู... ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย 1 นํารอง 1. 4 รู สูความมั่งคั่ง 2. รูจักตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย 3. เด็กรุนใหมใชชีวิตอยางมีแผน 2
- 2. ทําไมเราตองออมเงิน ? ออมไวไมขัดสน เพื่อใชยามเจ็บปวยฉุกเฉิน เพื่อการศึกษา เพือทําธุรกิจ และใชซื้อของที่ตองการ ่ เพื่อสรางอนาคตที่มั่นคงทางดานการเงิน เพื่อใหมีเงินใชในวัยเกษียณ 3 4 รู สูความมั่งคั่ง รูขยายผล (How to Invest) รูใช (How to Spend) รูเก็บ (How to Save) รูหา (How to Earn) 4
- 3. รูหา (How to Earn) คือ รูจักวิธีหารายไดจากชองทางตางๆ ทั้งจากการ ทํางานและการลงทุน กําไรจาก เงินปนผล เงินเดือน การคาขาย ดอกเบี้ย โบนัส กําไรจากการขาย คอมมิชชัน ่ ลูกจาง ธุรกิจสวนตัว / คาขาย ลงทุน 5 รูเก็บ (How to Save) คื อ รู วิ ธี ก ารเก็ บ ออมเงิ น และสร า งวิ นั ย ทางการเงิ น เพื่อใหฐานเงินออมขยายตัวสําหรับรองรับการขยายดอกผล และเพิ่มความมั่งคั่งตอไปในอนาคต กลยุทธออมเงินแบบลบ 10 กลยุทธออมเงินแบบบวก 10 หาเงินมาไดเทาไร ใชเงินไปเทาไร ใหหักไวเปนเงินออม ตองเก็บเงินเพิ่มใหได 10% กอนที่จะเอาไปใชจายทันที 10% ของเงินที่ใชไป 6
- 4. รูใช (How to Spend) คือ รูวิธีการใชจายในสิ่งจําเปน ไมฟุมเฟอย เพื่อสราง เงินออมใหเพิ่มขึ้น ฉลาดซื้อ ซื้อตามความจําเปน ซื้อของที่มตนทุนตอหนวยถูก ี ฉลาดใช ดูแลรักษาของ ประหยัดรายจายแบบตางๆ ฉลาดใชชีวิต คุณคาไมไดอยูที่ราคาเทานั้น 7 รูขยายผล (How to Invest) คือ รูวิธีนําเงินออมไปลงทุนในทางเลือกตางๆ เพื่อ กระจายความเสี่ ย ง และแสวงหาผลตอบแทนที่ สู ง ขึ้ น อย า ง เหมาะสมกับตนเอง เรียนรูผลตอบแทน และความเสี่ยง เลือกใหเหมาะ ตอยอด ของการลงทุน กับตนเอง ความมั่งคั่ง ในรูปแบบตางๆ 8
- 5. กอนเริ่มลงทุน ตองรูจักตลาด ตลาดการเงิน ผูมีเงินทุนสวนเกิน ผูขาดแคลนเงินทุน สถาบันการเงิน การระดมทุนโดยตรงภายในกิจการ 9 ภาพรวมตลาดการเงิน ตลาดการเงิน ตลาดเงิน ตลาดทุน ตลาดแรก ตลาดรอง 10
- 6. ตลาดการเงิน ตลาดเงิน (Money Market) เปนแหลงระดมเงินทุนระยะ สั้น (ไมเกิน 1 ป) เงินฝาก เงินกู ดอกเบี้ย ดอกเบี้ยเงินกู เงินฝาก ผูมีเงินออม สถาบันการเงิน/ธนาคารพาณิชย องคกรธุรกิจที่ ตองการเงินทุน มีตัวกลางในการระดมทุนก็คือธนาคารพาณิชยตางๆ ซึ่งทําหนาที่เปนตัวกลางระหวางผูออมกับ ผูตองการใชเงิน 11 ตลาดการเงิน (ตอ) ตลาดทุน (Capital Market) เปนแหลงระดมเงินทุนระยะ ยาว (มากกวา 1 ป ขึ้นไป) สําหรับหนวยงานซึ่งตองการเงินทุน ระยะยาวนําไปใชในวัตถุประสงคตางๆ เชน การขยายธุรกิจของ ผูประกอบกิจการเอกชน หรือ การลงทุนดานสาธารณูปโภคของ ภาครัฐบาล เปนตน เงินลงทุน องคกรธุรกิจที่ ผูมีเงินออม เงินปนผล/กําไร ตองการเงินทุน สวนใหญจะไมมีตวกลางในการระดมทุน เปนการธุรกรรมโดยตรงจากผูออมและผูตองการใชเงินทุนเลย ั 12
- 7. รูจักตลาดแรกและตลาดรอง ตลาดแรก คื อ ตลาดที่ ซื้ อ ขายหลั ก ทรั พ ย ที่ อ อกใหม (Initial Public Offering) ซึ่งถือเปนการซื้อขายหลักทรัพย ที่บริษัทผูออกหลักทรัพยไดรับเงินทุนจากผูซื้อหลักทรัพยใหม เพื่อใชในการลงทุน บริษทผูออกหลักทรัพย ั ผูมีเงินออม 13 รูจักตลาดแรกและตลาดรอง (ตอ) ตลาดรอง คื อ ตลาดที่ ซื้อ ขายหลั ก ทรั พ ย มื อ สองที่ มีก าร ซื้อขายครั้งแรกในตลาดแรกแลว ขายหลักทรัพย ซื้อหลักทรัพย ไดรับเงิน ชําระเงิน นายมีหุน น.ส.มีเงิน การซื้อขายในตลาดรองเปนเพียงการเปลี่ยนมือระหวางผูถือหลักทรัพย 14
- 8. รูจักตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย ทําไมตองมีตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย • สนับสนุนการลงทุนในตลาดแรก • เปนตัวกลางรองรับการซื้อขายหลักทรัพยในตลาดรอง • สนับสนุนใหประชาชนมีสวนรวมเปนเจาของธุรกิจและอุตสาหกรรมใน ประเทศ • ดูแลใหการซื้อขายหลักทรัพยมีสภาพคลองในราคาที่สมเหตุผลและเปน ระเบียบ • ใหความคุมครองผลประโยชนของผูถอหุน ื 15 รูจักตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย สถานะภาพ สถานะภาพ • เปนตลาดรองที่สาคัญของตลาดทุนไทย ํ ทางกฎหมาย • จัดตั้งขึนตาม พ.ร.บ. ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย พ.ศ. 2517 ้ ทางกฎหมาย • มีสถานะเปนนิติบุคคล ซึ่งเปนองคกรกํากับดูแลตนเอง • เปดดําเนินงานวันที่ 30 เมษายน 2518 • ปจจุบันอยูภายใต พ.ร.บ. หลักทรัพยและตลาดหลักทรัพย พ.ศ. 2551 สถานะภาพ สถานะภาพ • เปนองคกรที่ไมนากําไรไปแบงปนกัน ํ ทางธุรกิจ ทางธุรกิจ • มีรายไดหลักมาจาก : คาธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย คาธรรมเนียมจากบริษัทจดทะเบียน การบริหารเงินทุนขององคกร 16
- 9. ตราประจําตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย ไดรบการออกแบบในป 2518 มี 2 สวนประกอบกันเปนวงกลม โดยสวนบนเปนสี ั ทองและสวนลางเปนสีดํา การออกแบบเกิดขึ้นดวยแรงบันดาลใจจากจาน โบราณ ซึ่งมีลายสลักรูปปลาคูที่มลักษณะวายเวียนหนึ่งหัวจรดหนึ่งหางวายวนกัน ี ตอเนื่องไมสิ้นสุด อันอาจอุปมาไดถงสัจธรรมของการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย ที่ ึ มีอุปสงคและอุปทาน มีผลตอบแทนและความเสียง มีความคึกคักและซบเซา ่ เปนสองสิ่งที่ทาทายผูลงทุนเสมอมาทุกยุคทุกสมัย 17 SET Group คุณจรัมพร โชติกเสถียร กรรมการและผูจดการ ั 18
- 10. การดําเนินงานหลักของ ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย 1. การรับหลักทรัพยจดทะเบียน 2. การใหบริการระบบซื้อขายหลักทรัพย 3. การคุมครองผลประโยชนของผูลงทุน 4. การเผยแพรและใหบริการสารสนเทศ เพื่อการลงทุน 5. การสงเสริมความรูใหแกผูลงทุนและ ผูเกี่ยวของในธุรกิจหลักทรัพย 19 บทบาทของตลาดหลักทรัพยฯ ตอการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศ ประโยชนตอการจัดสรรเงินออมและการระดมเงินทุนระยะยาว ประโยชนตอการปรับโครงสรางทางการเงินของธุรกิจ เปดโอกาสใหประชาชนมีสวนรวมเปนเจาของกิจการ ชวยขยายฐานภาษีของรัฐบาล ชวยลดหนี้ตางประเทศ เปนดัชนีการพัฒนาทางเศรษฐกิจของประเทศ 20
- 11. องคประกอบของตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย 1. สินคา หลักทรัพยจดทะเบียน 2. ผูซื้อขาย ผูลงทุน 3. นายหนาผูซื้อขาย บริษัทหลักทรัพย 21 ระบบซื้อขายหลักทรัพย ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย อดีต อดีต ใชระบบซื้อขายที่เรียกวา “ระบบเคาะกระดาน Open Auction” 22
- 12. ระบบซื้อขายหลักทรัพย (ตอ) ตั้งแตวนที่ 11 สิงหาคม พ.ศ. 2551 เปนตนมา ั ปจจุบัน ปจจุบัน ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย ไดเปลี่ยนมาใชระบบซื้อขาย ดวยคอมพิวเตอรเรียกวา “ระบบ ARMS” Advance Resilience Matching System 23 การจับคูคาสังซื้อขายผานระบบคอมพิวเตอร ํ ่ Automatic Order Matching (AOM) จับคูอัตโนมัติโดยใชหลักราคาและเวลาทีดีที่สุด ่ • คําสั่งเสนอซื้อหุนตามราคา (Price Then Time Priority) • คําสั่งเสนอขายหุนตามราคา และหรือเงื่อนไขที่กําหนด และหรือเงื่อนไขที่กําหนด • ราคาเสนอซื้อหุนทีแพงที่สด ่ ุ ARMS • ราคาเสนอขายหุนที่ถูกที่สุดจะ จะอยูในลําดับแรก อยูในลําดับแรก • หากราคาเสนอซื้อที่แพง • หากราคาเสนอขายทีถูกที่สุดมี ่ ที่สดมีมากกวา 1 ราคา ุ มากกวา 1 ราคา ราคาที่สงซื้อ ั่ ราคาที่สงซื้อกอนจะไดอยู ั่ กอนจะไดอยูในลําดับแรก ในลําดับแรก Advanced Resilience Matching System คําสั่งซื้อ (Bid) คําสั่งขาย (Offer) กอนสงคําสั่งตองรูชวงราคา Ceiling/Floor และจํานวนซื้อขาย (ขั้นต่ํา 1 Board Lot = 100 หุน) 24
- 13. กระบวนการซื้อขายและสงมอบหลักทรัพย PC ระบบซื้อขาย (ARMS) ผูขาย ผูซื้อ T Mobile ASSET SET EXECUTION PDA Online Traditional Investor Investor T+1 รายงานการซื้อขาย T+3 Marketing Terminal ยอดซื้อสุทธิ การชําระราคา ยอดขายสุทธิ BROKER และสงมอบหุน BROKER 25 วัน - เวลาทําการซื้อขายหลักทรัพย วันทําการ : วันจันทร – ศุกร (ยกเวนวันหยุดทําการของธนาคารพาณิชย) เวลาทําการ : 9.30 – 17.00 น. 9.30 T1 12.30 14.00 T2 16.30 T3 17.00 Pre - Trading Session I Intermission Pre - Afternoon Trading Call Off-hour Trading and Opening I Opening II Session Market Market Runoff Period T1 เปนเวลาที่ไดรบการสุมเพื่อเลือกหาเวลาเปดในชวง 9.55 – 10.00 น. ั T2 เปนเวลาที่ไดรบการสุมเพื่อเลือกหาเวลาเปดในชวง 14.25 – 14.30 น. ั T3 เปนเวลาที่ไดรบการสุมเพื่อเลือกหาเวลาปดในชวง 16.35 – 16.40 น. ั 26
- 14. ชองทางการลงทุน การลงทุนผานเจาหนาที่ การตลาด การลงทุนผานอินเตอรเน็ต 27 ประเภทของหลักทรัพยที่ซื้อขายในตลาดทุน • SET / mai : ตราสารทุน – หุนสามัญ หุนบุริมสิทธิ และใบสําคัญแสดงสิทธิ – EQUITY ETF ไดแก TDEX, ENGY, TFTSE • BEX : ตราสารหนี้ เชน พันธบัตรธนาคารแหงประเทศไทย ตัวเงินคลัง และหุนกู ๋ • TFEX : ตราสารอนุพันธ –SET50 Index Futures 8 กลุมอุตสาหกรรม –SET50 Index Options • Agro & Food Industry / กลุมเกษตรและอุตสาหกรรมอาหาร • Consumer Products / กลุมสินคาอุปโภคบริโภค –Single Stock Futures • Financials / กลุมธุรกิจการเงิน –Gold Futures • Industrials / กลุมวัตถุดิบและสินคาอุตสาหกรรม • กองทุนรวม ไดแก กองทุนเปด กองทุนปด • Property & Construction / กลุมอสังหาริมทรัพยและกอสราง • Resources / กลุมทรัพยากร • Services / กลุมบริการ • Technology / กลุมเทคโนโลยี 28
- 15. ติดตามขอมูลดานการเงินการลงทุนไดที่?? www.set.or.th 29 www.tsi-thailand.org 30
- 16. www.settrade.com 31 หองสมุดเพือประชาชน (หองสมุดมารวย @ SET) ่ เปดใหบริการทุกวัน เวลา 8.30 - 21.00 น รายละเอียด บัตรทอง บัตรเงิน การสมัคร - เอกสารรับสมัคร บัตรประชาชน บัตรประชาชน - รูปถาย ขนาด 1 นิ้ว 1 รูป ขนาด 1 นิ้ว 1 รูป - คาประกันความ 1,000 บาท 300 บาท เสียหาย 100 บาท 100 บาท - คาบัตรสมาชิก 2 รายการ/2สัปดาห 2 รายการ/2สัปดาห - การยืม (ยกเวนตําราภาษาอังกฤษ) 32
- 17. SET Corner กวา 180 แหงทั่วประเทศ ทานจะไดพบกับสื่อการเรียนรูของตลาดหลักทรัพยฯ ทีหลากหลาย ่ อาทิ สื่อสิ่งพิมพ สื่ออิเล็กทรอนิกส และขอมูลออนไลน ซึ่งเปดกวางใหผทสนใจสามารถเรียนรูดานการออมและการลงทุนไดงายและสะดวกรวดเร็วยิ่งขึ้น ู ี่ SET Corner 33 University เด็กรุนใหม ใชชีวิตอยางมีแผน : แผนที่ชีวิต การวางแผนที่ชีวต จะชวยใหนองๆ กาวสูความฝนและความสําเร็จในอนาคต ิ 34
- 18. 35 36
- 19. 37 UESTIONS & NSWERS www.facebook.com/SETJFC ศูนยสงเสริมการพัฒนาความรูตลาดทุน สถาบันกองทุนเพื่อพัฒนาตลาดทุน ตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย S-E-T Call Center 0-2229-2222 www.tsi-thailand.org 38