Varmas bokslut 2017
0 likes321 views
Varmas placeringar avkastade 2017 7,8 (4,7 ) %, dvs. 3,3 miljarder euro. Placeringarnas värde steg till 45,4 (42,9) miljarder euro. Solvensen stärktes med 1,3 miljarder euro och uppgick vid årets slut till 11,5 (10,2 ) miljarder. Bolagets kostnadseffektivitet utvecklades i en fortsatt positiv riktning: Varma använde 67 (72) % av de försäkringsavgifter som var avsedda för driftskostnader.
More Related Content
Varmas bokslut 2017
- 1. Varma's bokslut 2017 16.2.2018 | Varma's bokslut 20171
- 2. Varmas strategi och mål Strategiska teman Ett Varma för kunden Mod att pröva Uppmuntrar entreprenörskap Ansvarsfulla Varma Operativa mål Högklassiga pensionstjänster Premieinkomst Solvens Effektivitet Värden Med glädje och passion Tillförlitligt Hållbart Modigt Förändringstrender Digitalisering | Åldrande befolkning | Arbete i förändring | Strukturförändring inom ekonomi och företag
- 3. 16.2.2018 | Varmas bokslut 2017 Rekordår för Varma Pensionstjänsternas kvalitet Solvens Effektivitet Premieinkomst 3 Handläggningstid för pensionsansökningar Solvenskapital, € Av omkostnadsdelen använde vi Premieinkomst, € 37 dagar 11,5 md 67 % 4,9 md
- 4. God avkastning på placeringarna 16.2.2018 | Varmas bokslut 20174 Placeringsintäkter, € 3,3 md Avkastning på placeringarna 7,8 % Placeringarnas marknadsvärde, € 45,4 md
- 5. Placeringar och solvens 16.2.2018 | Varmas bokslut 20175
- 6. Starkt placeringsresultat och ekonomisk uppgång 16.2.2018 | Varmas bokslut 20176 Placeringarna avkastade 7,8 %, dvs. 3,3 miljarder euro under 2017 Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 4,5 %, och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.
- 7. Placeringstillgångarna på rekordhög nivå 16.2.2018 | Varmas bokslut 20177
- 8. Placeringsfördelning 16.2.2018 | Varmas bokslut 20178
- 9. Varmas placeringsår 2017 16.2.2018 | Varmas bokslut 20179
- 10. 26 % av placeringarna i Finland, dvs. 11,8 miljarder euro 16.2.2018 | Varmas bokslut 201710
- 11. Placeringarnas geografiska spridning 16.2.2018 | Varmas bokslut 201711
- 12. Geografisk spridning av de noterade aktierna 16.2.2018 | Varmas bokslut 201712
- 13. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201713 90 100 110 120 130 140 150 160 170 180 190 Varmas placeringar har avkastat 84 %, dvs. 21,4 miljarder euro sedan finanskrisen Kumulativ avkastning 1.1-2009–31.12.2017 Placeringstillgångarnas värde har nästan fördubblats sedan finanskrisens bottennivå
- 14. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201714 Hur placeringsresultatet bildas Placeringsintäkterna översteg den ränta som ska gottskrivas ansvarsskulden
- 15. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201715 Placeringarna grupperade enligt risk 1-12/2017 1-12/2016 Avkastn. Avkastn. 24 mån MWR MWR Vola- mn € % mn € % mn € % mn € % % % tilitet 13 481 30 12 579 28 13 695 32 18 066 42 3,7 4,2 Lånefordringar 1 453 3 1 453 3 1 432 3 1 432 3 2,2 4,2 Obligationer 10 028 22 10 510 23 11 435 27 12 780 30 5,4 5,3 2,5 Statsobligationer 4 153 9 4 285 9 4 092 10 5 374 13 4,0 1,8 Företagsobligationer 5 874 13 6 224 14 7 343 17 7 406 17 6,2 7,8 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner 2 001 4 617 1 828 2 3 854 9 -1,9 -0,4 20 427 45 20 687 46 18 333 43 18 527 43 11,4 6,4 Noterade aktier 16 492 36 16 753 37 14 599 34 14 793 35 11,6 4,5 8,4 Kapitalplaceringar 2 767 6 2 767 6 2 794 7 2 794 7 7,9 11,2 Onoterade aktier 1 167 3 1 167 3 940 2 940 2 18,5 23,7 3 602 8 3 602 8 3 643 9 3 643 9 4,9 -0,9 Direkta fastighetsplaceringar 2 797 6 2 797 6 2 897 7 2 897 7 2,9 -2,6 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar 805 2 805 2 746 2 746 2 12,0 6,8 7 900 17 8 907 20 7 182 17 7 320 17 9,3 5,3 Hedgefonder 7 886 17 7 886 17 7 184 17 7 184 17 8,5 5,6 2,7 Råvaruplaceringar 11 0 179 0 -1 0 137 0 Övriga placeringar 3 0 842 2 -2 0 -2 0 45 409 100 45 775 101 42 852 100 47 555 111 7,8 4,7 3,5 Effekt av derivat -365 -1 -4 703 -11 45 409 100 45 409 100 42 852 100 42 852 100 Den modifierade durationen för alla obligationer är 3.9. Den öppna valutapositionen är 28,5 % av placeringarnas marknadsvärde. 1) Inklusive upplupna räntor Basfördelning Riskfördelning Marknadsvärde 12/2017 12/2016 Fastighetsplaceringar Placeringar sammanlagt Övriga placeringar Placeringar till verkligt värde sammanlagt Basfördelning Marknadsvärde Aktieplaceringar Riskfördelning Ränteplaceringar 1)
- 16. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201716 Varmas placeringsintäkter jämfört med marknaderna % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån 2017 7,8 11,5 10,6 21,8 0,1 2,4 2016 4,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7 2015 4,2 15,9 9,6 1,4 1,6 -0,7 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 6,5 16,3 9,8 15,8 3,9 3,3 10 år 4,5 6,2 3,7 8,5 4,8 4,7 Sedan 1999 * 5,6 8,7 4,4 6,2 4,5 4,4 Genomsnittlig realavkastning 5 år 5,8 15,6 9,1 15,0 3,3 2,6 10 år 3,0 4,7 2,2 7,0 3,4 3,3 Sedan 1999 * 4,0 7,0 2,8 4,5 2,9 2,8 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år 1998. Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år 1999. Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return) US aktier = S&P500 Total Return Index
- 17. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201717 Solvens var rekord hög Stabilsolvensocheffektivverksamhetstärker pensionssystemet • Solvensen stärktes med 1,3 miljarder euro • Solvenskapitalet var 11,5 miljarder euro, dvs 1,7 gånger högre än solvensgränsen • Solvensgraden var 133,5 %.
- 18. Försäkring och pensioner 16.2.2018 | Varmas bokslut 201718
- 19. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201719 Varma är det effektivaste arbetspensionsbolaget det bästa omkostnadsresultatet någonsin • Varma sköter pensionsskyddet effektivt. Vi använde 67 procent av medlen som reserverats för driftskostnader. • Varma är det effektivaste arbetspensionsbolaget, vilket tillsammans med vår goda solvens garanterar branschens mest konkurrenskraftiga kundåterbäringar.
- 20. Varma betalar ut 161 miljoner euro i kundåterbäringar tillbaka till sina kunder 16.2.2018 | Varmas bokslut 201720 • Varma delar ut omkostnadsöverskottet för år 2017 i sin helhet som kundåterbäringar, dvs. rabatt på avgifterna. • Kundåterbäringarnas totala belopp påverkas av Varmas solvens och verksamhetens effektivitet. • Från och med 2018 börjar arbetspensionsbolagen tillämpa bolagsspecifika principer för kundåterbäringarna. Varma kommer framöver att inrikta besparingarna på de kundgrupper som skapat överskottet.
- 21. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201721 Premieinkomsten har utvecklats stabilt • Premieinkomsten ökade till 4,9 miljarder euro • Vid årets slut var 537 240 personer försäkrade hos Varma • Varmas nettoresultat på nya ArPL-försäkringar var 48 miljoner euro*, vilket är branschens bästa resultat * Enligt Arbetspensionsförsäkrarna TELAs statistik
- 22. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201722 Utbetalda pensioner Vi betalade ut pensioner för 5,5 miljarder euro till342 600 personer
- 23. Första året efter pensionsreformen • Den nedre åldersgränsen för ålderspension stiger gradvis per åldersklass till 65 år. Därefter kopplas åldersgränsen till den förväntade livslängden. • I år höjs åldersgränsen för första gången, vilket innebär att personer födda 1955 tidigast kan gå i pension vid 63 års och 3 månaders ålder. Pensionsåldern höjs • Våra kunder gjorde under fjolåret 15 000 pensionskalkyler för partiell ålderspension i vår webbtjänst • Varma fattade 2 700 beslut om partiell ålderspension. • Merparten av pensionstagarna är män i åldern 62 och 63 år. Populärt med partiell ålderspension Branschens första arbetslivspension • Varma fattade i november branschens första positiva beslut om arbetslivspension. • En pensionssökande som fortfarande arbetar fick ett förhandsbeslut och pensionen börjar våren 2018. 16.2.2018 | Varmas bokslut 2017 23
- 24. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201724 Varma behandlar pensionsansökningarna sex dagar snabbare än branschgenomsnittet Varma fattade totalt cirka 24 500 nya pensionsbeslut
- 25. Förberedelser inför inkomstregistret • Inkomstregistret kommer att möjliggöra bättre och snabbare service och är samtidigt ett steg mot pensionsbeslut och pensionskalkyler i realtid. • Arbetsgivarna kommer inte längre att anmäla lönerna direkt till pensionsbolaget, utan till inkomstregistret. Arbetsgivaren ansvarar för att uppgifterna stämmer och korrigerar dem i inkomstregistret. • FöPL-/LFöPL-arbetsinkomster anmäls inte till registret. • Varma förbereder sig för inkomstregistret under 2018 genom att modifiera befintliga system och bygga upp nya system. 16.2.2018 | Varmas bokslut 201725 Inkomstregistret upprätthålls av Skatteförvaltningen och tas i användning 1.1.2019. Därefter ska arbetstagarnas löneuppgifter endast anmälas till registret. Från och med 2020 anmäls även pensioner och andra förmåner till registret.
- 26. Hållbarhetsnyheter 16.2.2018 | Varma's bokslut 201726
- 27. Ansvarsfulla Varma Samhällsansvar är en del av Varmas strategi och affärsverksamhet. Vi utvecklar ständigt våra arbetssätt i en allt mer ansvarsfull riktning. Vår ambition är att vara den mest ansvarsfulla aktören i arbetspensionsbranschen. ETISK OCH TRANSPARENT AFFÄRSVERKSAMHET Vi utvecklar ansvarstagande arbetssätt bland annat i arbetet med kunderna och i leveranskedjorna. KOSTNADSEFFEKTIV MEDELSANVÄNDNING Vi sköter våra kunders arbetspensionsskydd på ett effektivt sätt. ÖPPEN OCH PROAKTIV KOMMUNIKATION Vi informerar öppet och proaktivt om vår verksamhet. Användningen av pensionsmedlen är transparent. RESULTAT 2017 CO₂ -fotavtrycket för Varmas aktieportfölj minskade med 27 % från 2015. Sammantaget 75 % av rehabiliteringsklienterna kunde återgå till arbetet. Våra kunder får sina pensionsbeslut snabbast. Vi publicerade samhällsansvarskrav för våra leverantörer och uppdaterade riktlinjerna för ägarstyrningen. Vi använde 67 % av det belopp som fanns reserverat för affärskostnader. ANSVAR FÖR DE ANSTÄLLDA Vi sörjer för de anställdas arbetshälsa och utvecklar arbetskulturen i en allt mer inspirerande och jämlik riktning. ANSVARSFULL PLACERINGSVERKSAMHET Ansvarstagande är en oskiljaktig del av placeringsbesluten och ägarstyrningen. BEKÄMPNING AV KLIMATFÖRÄNDRINGEN Vi minskar vårt CO₂ -fotavtryck i våra placeringar och vår egen verksamhet. Vi tryggar solvensen Vi placerar lönsamt och tryggt. En stark solvens tryggar pensionerna. Högklassiga pensionsskyddstjänster Det är enkelt att sköta ärenden hos oss och kunderna får beslutet utan dröjsmål. Bättre arbetsförmåga och längre arbetsliv Tjänsterna inom arbetsmiljöledning och rehabilitering förebygger arbetsoförmåga och sänker kostnaderna för arbetsoförmåga. Vi tryggar pensionerna 67 % 75 % 1
- 28. Varmas hållbarhetsarbete 2017 Klimatvänlig placeringsportfölj • Koldioxidavtrycket minskade med 27 % för aktierna, 22 % för företagsobligationerna och 18 % för fastigheterna jämfört med 2015. • Varma rankades bland Europas sex bästa placerare i en WWF-undersökning som jämförde aktieportföljernas klimataspekter. • Vi tog fram en ny uppförandekod för leverantörer med krav på bland annat etisk verksamhet och miljöansvar. • Varma har betydande inköp inom bl.a. bygg-, fastighets- och IT-branschen. Hållbara inköp • Verksamhetens klimatavtryck förbättrades bl.a. med en solpark och 250 laddplatser för elbilar. • Varmas personalrestaurang började sälja överbliven lunchmat för att minska avfallsmängden. • Företagskulturen och jämställdhetsfrågor har varit aktuella under året. Hållbarhet i vår egen verksamhet 16.2.2018 | Varmas bokslut 2017
- 29. Aktuellt 16.2.2018 | Varma's bokslut 201729
- 30. Aktuellt inom Varma och ekonominyheter 16.2.2018 | Varmas bokslut 201730 Stabil global tillväxt under• 2017 Finland med på tillväxtspåret• Det förbättrade sysselsättningsläget under årets andra• hälft stärker hela pensionssystemet Goda tillväxtprognoser även i år• USA:s kraftiga stimulanspolitik skapade turbulens på• marknaden Slut på nollräntorna?• Varma förbereder sig för inkomstregistret som tas i• användning i början av 2019
- 31. Bilagor 16.2.2018 | Varma's bokslut 201731
- 32. 16.2.2018 | Varma's bokslut 201732 Nyckeltal 2017 2016 Premieinkomst, mn € 4 867 4 675 Utbetalda pensioner, mn € 1) 5 544 5 345 ArPL-försäkrade 501 320 493 890 FöPL-försäkringar 35 900 36 000 Pensionstagare 342 600 340 100 Placeringar, mn € 45 409 42 852 Placeringsintäkter, mn € 3 343 1 953 Avkastning på investerat kapital, % 7,8 4,7 Totalresultat, mn € 1 524 457 Omkostnadsresultat, mn € 45 39 Driftskostnader av omkostnadsinkomsten, % 67 72 Ansvarsskuld, mn € 36 696 33 501 Solvenskapital, mn € 11 534 10 199 Solvensgrad % 2) 133,5 130,9 Solvenskapital/solvensgräns 1,7 1,9 Medelantal anställda, moderbolaget 524 540